文档介绍：银行理财产品销售训练
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何谓零售业务的营销?
零售业务的营销就是零售业务的营销 ~
将我们的理财智慧
与客户做有价值的交换！
换句话说：网点人员的理财智慧,
决定网点经营的绩效。
如果面对面展开销售的过程中能.....
压迫感被推销不实夸大难懂术语
人文关怀投资技巧以客为尊

现代理财观
打败通货膨胀发挥复利效应平衡一生中的收支差距
投资理财不仅仅是为了赚钱是为了～ • • •
1. 打败通货膨胀，保住钱的价值
通货膨胀象一只怪兽，它会吃掉金钱购买的能力
5购买价值年后100万元的
=100x（1 - 5%）5
=78万元
如果被动的把钱存放在定存作为唯一投资方式，
2. 发挥复利效应，提早达成致富
结果是白忙了一场，永远难以致富
投资报酬率爱因斯坦一针见血表示：世界上最强大的力量就
是『复利』
复利终值= 现值 x（1+投资报酬率）n
如果被动的把钱存放在定存作为唯一投资方式，（以定存为例）
5结果是白忙了一场，永远难以致富复利效应变成年后100万元
%%=100 --通货膨胀率通货膨胀率万元 x（1 5%+5% % == -%-%）5 =119万
每月投资
假设 12%
基金组合年平均报酬率能达到
5千→六年后增值为 50万
整笔投资50万→六年后增值为100万

万元万元
40
40
年后高等教育经
万元万元
12
80 80
岁，
元→六年后增值为
6
万元→六年后增值为
万
20 4000
80
高等教育基金规划：假设小孩现年费需要整笔投资 →十二年后增值为每月投资 →十二年后增值为
年万万万
万万万万万
33 33 54 66 96
108 114 126
4+2
万万万万万万万万
年
4
22 22 36 44 64 72 76 84