文档介绍：可疑交易特征
人工分析描述
对应编码
说明
投1
在契约客户成功缴费日过去１5天内,同一投保人3次及以上投保，且累计首期缴费金额大于等于5０万元。
投1：在契约客户成功缴费日过去１5天内,同一投保人3次及以上投保,且累计首期缴费金额大于等于５０万元。ﻫ客户**＊,＊*年**月＊*日购买我公司＊**＊,证件类型＊**,证件号****,行业／职业为＊*＊。经了解,客户非常重视保险产品的保障功能,并对我公司产品较为认可,因此近日连续多次购买我公司保险产品。经我司反洗钱工作人员认真分析研判,认为本条可疑交易报文不属于真正或重大可疑交易,故不进行上报,存档。
1302
１、涉及多个保单的,都显示。例如“2014年4月1日、2０1４年4月3日、２０14年4月5日购买我公司***、＊**、*＊*”ﻫ2、有的一个“保单号码”是一个保险计划，下边有多个保险产品,这时产品名称取保险计划的名称。
投2
新契约成功缴费时,首期缴费金额大于或等于10０万元。
投2：新契约成功缴费时，首期缴费金额大于或等于100万元。ﻫ客户＊**，＊*年**月**日购买我公司＊**＊，证件类型＊＊*,证件号****,行业/职业为**＊。经了解,客户对保险产品非常了解和认可，认为在保险产品上的较大投入对自身长远规划有积极影响,在资金来源方面,还有其他合法收入,可以支撑该笔保费。经我司反洗钱工作人员认真分析研判,认为本条可疑交易报文不属于真正或重大可疑交易,故不进行上报,存档。
1307
有的一个“保单号码”是一个保险计划,下边有多个保险产品，这时产品名称取保险计划的名称。（下同)
投3
缴费账户非投保人账户,且首期缴费金额大于等于20万元。
投3:缴费账户非投保人账户,且首期缴费金额大于等于２0万元。ﻫ客户***，**年＊*月**日购买我公司****,证件类型＊*＊,证件号＊＊*＊,行业/职业为＊**。经了解，缴费账户为我公司业务员账户,由业务员代替客户缴费
1314
，业务员已对客户的身份进行核实。经我司反洗钱工作人员认真分析研判，认为本条可疑交易报文不属于真正或重大可疑交易,故不进行上报，存档。
投５
投保保单中投保人、被保险人、受益人涉及黑名单客户的保单。
投７:投保保单中投保人、被保险人、受益人涉及黑名单客户的保单。客户*＊＊,**年*＊月＊*日购买我公司＊**＊，证件类型＊**，证件号＊＊**，职业为***。经了解,客户与黑名单所列客户重名,但并非同一人。经我司反洗钱工作人员认真分析研判,认为本条可疑交易报文不属于真正或重大可疑交易,故不进行上报,存档。
13０７
退1
在退保资金转出日过去15天内，同一投保人3次及以上退保(包括犹豫期内、犹豫期外以及协议退保,下同)，且累计退费金额大于等于５0万元。
退1:在退保资金转出日过去1５天内,同一投保人3次及以上退保(包括犹豫期内、犹豫期外以及协议退保）,且累计金额大于等于5０万元。ﻫ客户＊**,**年**月**日购买我公司＊***,证件类型＊＊*,证件号*＊*＊,行业／职业为***。经了解，客户在进一步了解我公司保险产品，同时比较其他金融产品后，认为我公司产品不具备优势,做出退保决定。经我司反洗钱工作人员认真分析研判,认为本条可疑交易报文不属于真正或重大可疑交易,故不进行上