文档介绍：××银行海外集团贷款风险控制系统
系统背景
系统背景
由于企业非常操作被查封，企业以分公司名义在海外货款无法收回，使银行造成巨额损失。为了减少海外集团在银行海外分行的多头贷款,所带来的信贷风险,总行领导决定尽快建立《××银行海外集团贷款风险控制系统》。
系统目标
由银行海外分行、代表处收集作为银行客户的跨国集团和相关公司的客户基本情况、财务情况、贷款情况,并做出综合分析报告，建立跨国集团公司客户信息数据库。
向总行、海外分行提供海外机构客户的贷款信息查询、统计功能,为确定各跨国集团、公司在银行的贷款授信额度和贷款申请审批提供依据,为加强集团贷款风险控制提供手段。
系统范围
应用范围
系统的应用范围为银行总行国际业务部、海外分行、海外控股银行、海外代表处,也可以将其风险分析报告向行内有关部门和国内有关分行提供。
系统应能提供以下功能:
采集、录入与我行海外机构发生信贷业务或我行关注的公司、集团的客户基本信息、财务信息及相关贷款业务信息。
将客户的信息上传至总行。
根据业务管理需要对系统数据进行查询、统计分析。
登记海外跨国公司(集团)风险分析报告。
……(略)
需求分析
实体联系分析(E-R）
在本系统中,通过对业务需求的分析，可以将其内容划分为四类实体:客户、
客户关系、贷款、担保。各实体之间的联系,以（Ｅ-R)图的形式表示如下:
客户
客户关系
客户号(Group No.)
相关公司客户号(Counterparty No.)
关系类型
客户号(Client No.)
客户信息
客户号(Client No.)
合同号(Contract No.)
担保顺序号(Guarantee sequence No.)
担保信息
客户号(Client No.)
合同号(Contract No.)
贷款信息
担保
贷款
在E-Ｒ图中所有实体都是以客户为中心。客户实体包含客户的基本信息和财务
信息。客户关系实体描述了客户与其相关客户之间的关系。关系类型分为三种:全资子公司、分公司、参股公司。一个客户可以发生多笔贷款业务,客户实体与贷款实体之间是一对多关系。对一笔贷款,可以有多笔担保,因此贷款实体与担保实体之间也是一对多关系。
各个实体的主要指标如下：
客户实体
描述 ﻩ数据项
客户 ﻩ客户号
客户名称
地址
资产总额
负债总额
净利润
客户关系实体
描述 ﻩ数据项
客户关系ﻩ客户名称（Grouｐ name)
客户名称(Couｎtｅｒpaｒｔｙ namｅ)
关系类型
贷款实体
描述ﻩﻩ数据项
贷款ﻩﻩ经办分行
客户名称
签定日期
合同金额
币种
利率基准
ﻩ 贷款余额
担保实体
描述 数据项
抵押ﻩﻩ抵押信息
ﻩ ﻩ抵押品价值
担保ﻩ 担保信息
ﻩﻩ担保金额
……(略)
操作流程
操作流程分为两部分:
总行
录入新客户的客户名称、信息维护责任行、分配客户号
维护客户间集团公司与其相关关系公司之间的关系,录入集团公司的授信额度
查询、统计、分析
报表输出
分行
客户基本信息维护
客户财务信息维护
客户贷款信息维护
录入信息上传
查询、统计、分析
集团客户风险分析报告登记
查询、统计
按客户查询信息
按集团索引，查询集团下相关客户信息
按授信额度、合同金额等主要指标项作索引，加上查询条件,查询客户信息
按机构统计分行客户信息总数
……(略)
详细设计
币种代码维护模块—详细设计
模块概要说明
说明
主菜单—总行—币种代码维护
参考文件
《数据表字段名称说明》
ﻩ
模块数据说明
在总行界面后,通过点击币种代码维护进入，到数据库的CurrｅncyTｙpｅ表中去检索相应的数据(Code）,对币种代码进行增加,修改和删除。
币种代码维护模块设计说明
功能模块名:币种代码维护
视图模型
币种代码维护模块视图—
定义
提供币种代码维护的窗口界面
视图界面
(略)
登录域
控件位置
控件名
HTＭＬ类型
操作说明
ＣurrencyTｙpｅ Lｉｓt右侧选择框
cuｒrｅncｙTyｐeList
Sｅlｅｃt
输入用户名
ADD
submit
submit
添加
DELEＴＥ
sｕbｍit
ｓｕbmit
删除
ＲEＳEＴ
resｅt
ｒeｓeｔ
重置
功能说明
目标
在页面上显示CurrencyＴｙpe表中的信息,点