文档介绍：庆阳市推广应用机构信用代码培训班培训手册二○一二年五月· 庆阳目录 1 、庆阳市推广应用机构信用代码工作流程 2 、机构信用代码管理系统操作说明 3 、机构信用代码系统数据采集接口规范 4 、庆阳市推广应用机构信用代码工作方案 5 、庆阳市机构信用代码反洗钱应用工作方案庆阳市推广应用机构信用代码工作流程一、机构信用代码的涵义(一)什么是机构信用代码机构信用代码是人民银行建立的、以金融业务为基础的一项重要金融基础设施,覆盖所有与金融机构发生业务往来的、各种类型的机构。代码以人民银行派发的结算账户开户许可证核准号为基础编制,由数字和字母组成,包含准入登记管理机构类别、机构类别、行政区划代码、顺序号和校验码 5 个数据段,共 18 位。代码以机构信用代码证为载体,通过机构信用代码系统实现对代码相关信息的管理、维护。(二)机构信用代码的基本属性机构信用代码是与居民身份证相对应的“机构经济身份证”, 具备以下五种属性:一是唯一性,用以唯一识别、区分不同的机构;二是广覆盖性,覆盖所有具有经济活动的、各种类型的机构; 三是经济性,与机构的经济和信用活动密切相关,且不增加机构成本;四是实用性,在社会日常经济活动中经常使用,易于推广; 五是兼容性,不影响其他代码的功能和应用范围,能够准确、全 X XX XXXXXX XXXXXXXX X 机构信用代码结构图准入登记管理机构类别机构类别行政区划顺序号校验码面对应其他代码,起到连接各行业信用信息的桥梁作用。(三)机构信用代码与其他机构代码的关系在机构信用代码制度建立前,我国已有的机构代码分为“原始派发代码”和“衍生代码”。“原始派发代码”是国家机构管理部门在准许机构设立时派发的代码,包括机构编制部门派发的机关及事业单位代码、外交统战部门对准许设立机构派发的代码、民政部门派发的社会团体等社会组织代码、金融监管部门对各类金融机构派发的代码、工商管理部门派发的工商注册号等。上述各类代码主要在特定的领域起标识作用,是设立行政许可和审批的准入条件,无法体现机构的经济性,没有对社会各类机构实现全覆盖。“衍生代码”是指在准入机构编制“原始派发代码”后, 其他部门又编制的机构代码,包含人民银行派发的结算账户开户许可证号、税务部门派发的税务登记证号、质检部门派发的组织机构代码等。其中,结算账户开户许可证号涵盖与金融机构发生业务往来的、各种类型的机构,与社会经济活动中的资金收付密切相关,通过金融机构辐射全国所有的县、乡、村;税务登记号只涵盖纳税的机构;组织机构代码则是一种无内在意义的顺序号, 与机构经济活动不存在必然联系,其推广依赖于质监以外部门的推动,无法体现机构的经济性和实用性,且不能实现对所有机构的全覆盖。另外,还有一些依法设立的机构目前没有管理部门对其派发代码,如工会、村委会等。机构信用代码能全面覆盖各种类型的机构,且与上述各类代码并存,实现与各类代码的对应、链接,从根本上解决机构信息匹配难、共享难等问题。(四)建立机构信用代码制度的意义对于建立机构信用代码制度的意义,总行进行了深入分析和阐述。第一,建立机构信用代码制度,有助于全面推动落实金融账户实名制。以机构信用代码作为机构的身份证,能够为金融机构开展机构账户主体资格审查、身份核实、风险分析等工作提供有力支持,减少开户单位多头核实信息的工作环节和成本投入, 提高账户主体信息的准确度和完整度。第二,建立机构信用代码制度,有助于全面提升金融服务水平。通过机构信用代码,能够便捷、迅速地实现银行内部、银行与银行之间、银行与监管部门之间的信息整合与共享,并依托人民银行和银行机构的庞大网点体系,辐射到所有的县、乡、村,为各类经济主体享受全国范围内统一、优质的金融服务提供便利。第三,建立机构信用代码制度,有助于推进惩治和预防***工作。通过机构信用代码系统的相关信息,能够实现对特定机构或人员关联关系的追溯,并能利用机构信用代码的链接作用,进入其他信息系统挖掘所涉机构和人员的资金往来、行政监管、违法违规、税费缴纳、守信或违约等信息,为摸底排查、分析判断、定位追责提供有力的数据支持。第四,建立机构信用代码制度,有助于改进社会管理方式。机构信用代码是一种“桥梁”码,有助于打破部门信息封锁、机构信息共享困难的局面,有利于不同行政管理机关之间共享信息、互通有无,推进社会信用体系建设,加大守信激励、失信惩戒工作力度,提高信息化、网络化办公水平;同时,机构信用代码本身具有良好的统计功能,能为宏观决策提供基础数据参考。二、机构信用代码证机构信用代码证是由总行统一设计、统一印制的代码证书。代码证要素包括:代码、名称、地址、有效期、发证单位、发证日期、更新记录。空白机构信用代码证要作为“重要空白凭证”进行管理。三、机构信用代码系统机构信用代码管理系统运行于人民银行业务网,通过金融网间互联平台对