文档介绍：1. 请勿删除头三行, 系统从第四行开始识别试题。、多选题、判断题置于同一 EXCEL 文件的不同工作表,并按单选题、多选题、判断题的顺序依次排列,EXCEL 文件不能保留其他工作表。 3.“一级业务类型”列和“二级业务类型”列按照总行《业务类型划分表》的分类方法填写。 (半角英文大写)输入“正确答案”栏,多选题正确答案各选项代码之间不加分隔符(如“ABCD ”)。 ,在“正确答案”列中录入“1”,如果是错的在“正确答案”列中录入“0”。 4项,最多输入 6项。 1开始顺序排列。序号题干业务类型正确答案答案选项一级业务类型二级业务类型 ABCDEF 1 某存款基准利率 5%,浮点 25BP ,则实际利率为: 对公存款现金管理业务 B % % % % 2 系统在(),系统自动对“清理”标志的结算账户进行销户处理,将账户余额转入长期不动户专户管理,同时自动登记《长期不动户登记簿》。对公存款现金管理业务 B 2、5、8、 11 月 20日日终时 3、6、9、 12 月 20日日终时 2、5、8、 11 月 21日 3、6、9、 12 月 21日 3 下列关于有权机关对已冻结单位存款的强制扣划,说法错误的是:( ) 对公存款现金管理业务 D 对于原冻结方式为部分冻结,强制扣划金额>= 有权机关冻结金额的, 扣划后系统自动解除该笔冻结状态,生成解冻记录、同时产生一条强制扣划记录; 强制扣划金额<有权机关冻结金额的,扣划后系统将原冻结金额记录为原冻结金额减已扣划金额,同时若为部分冻结基础上的全封和半封时,对于全封和半封的强制扣划: 可扣划金额=账户余额-累计部分冻结金额; 对于部分冻结的强制扣划,可扣划金额= min[ 该笔部分冻结金额,( 账户余额-此笔前累计部冻金额)]。若只有部分冻结时,可扣划金额= min[ 该笔部分冻结金额,( 账户余额-此笔前累计部冻金额)]+可用余额。对于有冻结记录的部分强制扣划, 该笔冻结解冻登记簿的记录显示为两条,一笔为强制扣划记录,一笔为新增的冻结记录(该笔冻结记录的日志号为新产生的日志号)。 4 以下不属于年末应打印的现金管理报表的是:( ) 对公存款现金管理业务 D 中国农业银行现金管理冻结解冻单笔明细中国农业银行现金管理账户增减清单(年度) 中国农业银行现金管理开销户登记簿(年度) 中国农业银行现金管理挂失登记簿(年度) 5 有关通存通兑业务处理规定的说法,下列错误的是:( ) 对公存款现金管理业务 A 录入员负责原始凭证审查和按照凭证内容录入相关业务信息,是办理通存通兑业务的第一责任人;确认员负责票据审查、现金收付和业务信息确认。“谁办理, 谁负责”。通存通兑业务必须严格遵循“谁办理,谁负责”的原则。交易行应依据合法、有效的原始凭证, 及时为存款人办理通存通兑业务, 对通存通兑业务的真实双人操作。办理通存通兑业务必须经两个柜员共同完成。有偿服务。办理通存通兑业务,交易行应按有关规定,向委托人收取相关费用。 6 以下关于账户冲正交易的说法,错误的是:( ) 对公存款现金管理业务 C 在冲正账务同时,系统自动调整账户计息积数一笔冲正交易只能调整一个分户及其明细,系统自动用网点操作账户作账务处理。为了保证网点操作账户的余额足够,柜员必须按照“先处理贷方红字或借方蓝字业务,再处理借方红字或贷方蓝当账户余额不足时,对于银行原因造成的串户或金额错误的入账,如账户有足够的透支额度,可进行冲正当冲正账户为资金池或实归资金归集的下级账户时,系统将自动同时调整其上级账户账务, 但不调整或冲减已登记的收费明细。 7 关于账户交易明细补充交易,下列说法错误的是:( ) 对公存款现金管理业务 B 该交易必须由原交易行提交方才有效此类信息为备注类信息,需进行农行账号规则校验账户间转账、跨所内转确认两个交易不得修改交易信息该交易开户网点的普通柜员可操作,产生传票号,需三级主管授权,交易成对于收付款都验证的交易, 不允许做交易明细补充。 8现金管理收费基数不包含:( )对公存款现金管理业务 D按笔数收费按金额收费按包月收费和按年收费四种按季收费 9 每月()日,系统进行批量收费处理。根据已登记的收费明细,系统汇总计算出账户的全部应收费用,于当日日终在账务处理时进行批量扣收。所收费用分别记入收费交易行的营业收入。对公存款现金管理业务 C1 20 24 30 10 关于结算套餐退费,以下说法错误的是:( )对公存款现金管理业务 C 按分段包月费用收取前、未发生费用计算的退费,计算费用时候将该笔收费明细收妥状态改为“退费”按分段包月费用已经收取之后