文档介绍：《个人理财规划》课程个人理财第一次作业
《个人理财规划》课程个人理财第一次作业
《个人理财规划》课程个人理财第一次作业
  《个人理财》作业一
一、单项选择题
1、（ A ）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。
A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的
2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和（ B ） 举办的补充养老保险计划。
A、事业机构 B、企业 C、公益机构 Ｄ、慈善机构
3、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础,更是理财规划师分析客户财务状况的( A ） 。
A、依据 Ｂ、签证 C、证据 D、信息
4、财务信息是指客户目前的( B ） ,资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。
A、收入总额 Ｂ、收支情况 C、支出情况 Ｄ、收支平衡
5、取得代理权的标志是获得代理证书，而代理证书通常表现为客户的( B ) .
A、正式授权 B、书面授权 C、公证授权 D、口头授权
二、多项选择题
1、政府举办的社会保障计划包括（AC)
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A、养老保险、失业保险、基本医疗保险、工伤保险、生育保险 B、旅游补贴C、社会救济、社会福利计划 Ｄ、最低工资保障
2、一般说来,客户风险偏好可以分为五种类型：保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。其中成长性资产高于５0%的类型有：(ＣDE）
A、保守型B、轻度保守型C、中立型D、轻度进取型Ｅ、进取型
３、常见的经常性支出项目主要有如下几项:住房按揭贷款偿还、物业管理费、交通费、税费、社会保障费、人寿保险和财产保险费以及子女教育费用等等。而非经常性支出则较为繁杂,难以预计。但总的看来,非经常性支出主要包括（ＡＢD)
A、旅游支出 B、衣物家具购置费 Ｃ、投资基金 D、珠宝收藏品购置以及各类意外支出
4、按资产流动性划分，资产可分为流动资产、长期投资、无形资产及其他资产等；按资产性质划分,资产可分为金融资产和非金融资产两类；更普遍的分类方法是将资产分成：(ABC)
A、现金与现金等价物 B、其他金融资产 Ｃ、其他个人资产 Ｄ、固定资产
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