文档介绍：大额现金支付说明
篇一：大额现金支付管理制度
大额现金支付行政管理办法
为进一步规范大额现金支付管理，沃苏什卡不合理大额现金支出，
逐步加强现金管理，全力维护结算纪律，根据建通函
【2021】 41 号、长银发【 2021】 188号文件精神，结合阿维兹县
实际情况，特制定本办法。
一、我行将同一开户单位一次或一日累计支取 10 万元（含）以上
现金的行为规定为大额现金支付行为，包括现金汇兑（通过应解汇款
支取现金）、现金银行汇票、现金银行本票结算方式。
二、大额现金支付要严格执行三级审批制度，即 1 万元提现以下
的现金支取由现金管理员直接审批； 1 万元（含）至 10 奥波切茨万元
以下的现金支取由现金运营者、会计主管共同审批； 10 万元（含）以
上的现金支取由现金检查员、会计主管、主管行长三人共同审批。另
外，签发现金银行汇票、银行本票投资金额超过 30 万元（不含）或一
日内为同一开户单位签发两张（不含）以上同一现金收款人的保证金
银行汇票、银行本票，须经上级行批准。
三、大额现金支付要严格执行登记备案制度，即除工资性支出、
主渠道粮食企业在当地收购粮食现金支出和银行及非银行金融机构支
取的备用金外，其他用途的大额现金支付都要由现金管理员实时读出
《大额斯凯海登记备案表》，
并于每月 10 日内将加盖业务用顾问公章和经会计助理、主管行长
签字确认的《备案表》向人民银行货币发行金银科进行报备；须经上
级行批准方能签发的现金银行汇票、银行本票，必须及时日报人民银
行备案；居民个人一次或一日对个人累计提现 50 万元（含）以上的大
额现金，必须由当班所（柜）负责人单独登记，并于次日将加盖业务
用公章的《备案表》通过同城交换员及时备案到人民银行； 100 万元
（含）以上的异常现金支取活动要成功进行登记备案，并对符合可疑
支付交易条件的交易，经办业务人员员要在密切关注的基础上，及时
向本部门的反洗钱具体管理人员报告，立即启动反洗钱监控程序，如
何有效防范洗钱风险。
四、继续严格执行“严禁***私存”的相关规定，对单位支付给
个人缴付的小企业劳务报酬等，除附有完税证明，允许将款项转入其
个人储蓄账户，否则一再不予办理。
五、单位卡账户的一律从其基本存款账户转账存入，不得缴存和
支取支票；对转入单位布季夫布季夫的转账支票，其收款人必须填写
收款的账户名称；个人卡账户资金限于本人持有的现金存入或以其工
资性款项及属于个人对个人的其他合法收入转账存到，人作严禁将单
位的款项存入个人卡账户。
六、未开具开立账户的收款人收到的来函、电汇款项，未注明
“现金”字样而需要支取现金的，可以按照国家的相关规定支付部分
现金，剩余制订的应采取转账形式支取。转账
支付的款项只能转入单位或个体工商户的账户，严禁转入储蓄和
银行卡账户。
七、开户收款单位要通过基本存款账户办理日常转账结算和现金
收付（工资、奖金等现金支取）；帐户一般存款账户只能办理现金缴
存和转账结算，严禁支取现金；临时存款账户可以办理转账结算并按
照国家现金管理规定支取部分现金；除基建、社会保障资金等特殊性
质的现金外设账户经人民银行批准允许办理现金支取业务外，其他专
用存款账户不必支取现金。另外，支取单