文档介绍：目录第一部分选题与立项.................................................................................... 1 第二部分设计内容........................................................................................ 2 第一章总则........................................................................................ 2 第二章银行账户管理............................................................................ 2 第三章银行存款业务办理管理........................................................... 3 第四章网上银行业务办理管理........................................................... 4 第五章银行对账业务管理.................................................................... 6 第六章附则........................................................................................ 7 第三部分运行说明........................................................................................ 8 1 、本制度运行原理: ................................................................................ 8 2 、本制度运行所需要的配套措施或制度: ........................................... 8 3 、运行中是注意事项: .............................................................................. 8 第四部分对本设计的自我评价.................................................................. 10 1 、本设计的创新点: .............................................................................. 10 2 、本设计的实用价值: .......................................................................... 10 3 、本设计的可行性: .............................................................................. 10 1 第一部分选题与立项**************** 是国家和山西省综合性化工设计院,具有化工工程设计甲级、冶金工程(焦化)设计甲级、工程咨询甲级、工程监理甲级和环境影响评价乙级资质。现为山西省勘察设计、工程监理、工程咨询十强企业,行业信用等级 2A级。在对本单位年报审计过程中发现企业银行存款管理方存在漏洞:1. 企业原制度对管理银行账户无明确规定。企业发生借款,开立一般存款账户,但银行借款清偿后一年内未发生借款业务的,企业该银行存款账户仍未注销。2. 缺乏完整的凭证审核制度。对于银行存款的收付款凭证, 都必须经过审核、批准和复核或承付,才能办理收付款业务。 3. 企业在日常业务中运用到网银业务,在此方面企业规章中没有作出规定。 ,造成银行存款日记帐与银行对帐单长期不符。 5. 银行存款的帐目核对不及时。如银行存款日记帐与总帐之间及其各自与会计凭证、其他有关帐户之间等缺乏定期的、经常的核对,以致造成帐帐、帐证等不符。为规范企业银行存款管理制度,根据我所学的专业知识针对公司银行管理漏洞,设计了一套更为准确、规范、完整的银行存款管理制度。 2 第二部分设计内容银行存款管理制度 2013 年5月第一章总则第一条为规范本企业的银行存款业务, 防范因银行存款管理不规范给企业带来资金损失, 确保企业资金的安全与有效使