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客户身份识别
（适用于讲座，演讲，授课，培训等场景）
客户身份识别
客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
客户身份识别措施
目录
反洗钱法规的历史进程
客户身份识别的法律法规
客户身份识别制度的内涵
客户身份识别的具体要求
2007~ 现在
2006
2004 ~ 2005
2003
《中国反洗钱监测分析系统本外币数据报送标准（试行）》
《关于做好大额和可疑交易报告上报有关工作的通知》
《金融机构反洗钱规定》
《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》
《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》
一、反洗钱法规的历史进程
《金融机构反洗钱规定》
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
《反洗钱法》
《银行业大额交易和可疑交易数据报送接口规范（试行）》
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
《银行业大额交易和可疑交易数据报送接口规范（2008修订）》
一、反洗钱法规的历史进程
监管要求发展变化----大额、可疑报告方面
整体上，由基本管理办法逐步向细致、严格的技术标准转变
发布时间
监管要求名称
变化描述
2003
《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》
对商业银行进行大额和可疑交易报告作出规定
2004
《中国反洗钱监测分析系统本外币数据报送标准（试行）》、《关于做好大额和可疑交易报告上报有关工作的通知》
向报告机构下发了人民币可疑交易电子填报工具，反洗钱监测分析中心开始接收人民币可疑交易报告
2006
《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
增加了证券、保险等其它非银行金融机构。明确规定的相关数据要素内容：大额交易30项要素、可疑交易41项
2007
《银行业大额交易和可疑交易数据报送接口规范（试行）》
进一步明确和严格反洗钱数据报送与接收的流程、接口规范等技术标准
2008
《银行业大额交易和可疑交易数据报送接口规范（2008修订）》
针对数据报送与接收过程中遇到的问题，对报告流程和报告内容作了较大改变。大额交易和可疑交易的报文字段分别增加至43项和56项
一、反洗钱法规的历史进程
监管要求发展变化----客户身份识别、客户风险等级分类方面
客户尽 职调查的范围和内容逐步扩展
发布时间
监管要求名称
变化描述
2003
《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》
客户身份信息尽职调查范围，个人客户和对公客户均3项。
2006
《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、
2007
《反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
客户身份信息尽职调查范围，个人客户10项，对公客户14项。
国内商业银行现状
二、客户身份识别的法律法规
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3
《反洗钱法》
《金融机构反洗钱规定》
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》