制作个人理财规划书.ppt

文档介绍：LOGO中国银行个人金融理财计划书中国银行个人金融理财计划书策划人:七彩理财工作室 2010 年8月策划人:七彩理财工作室 2010 pany pany Logo . 龚丽华中国银行嘉兴分行潘培琴中国银行桐乡支行莫兰香中国银行嘉善支行吴佳熙中国银行嘉善支行莫秋明中国银行开元支行温肖珍中国银行瑞安支行 pany pany Logo . 家庭概况 1理财目标 2理财规划 34 pany pany Logo . Company pany Logo . 王家麟先生, 38 岁,台商,已婚, 单薪家庭,一双儿女。 Company pany Logo . pany Logo . 50 风险分析风险承受能力中高 73 风险承受态度评分风险承受 pany pany Logo . 资产流动性资产存款投资性资产海外基金自用性资产自用房产总资产 200, 200, 3700, 150, 2,200, 2,200, 6,100, 占比 % % % 100% 负债贷款净资产 600, 5,500, pany Logo . 资产方面:自用资产占比较高;投资资产偏少,且投资品种单一。负债方面:王先生尚未运用财务杠杆,来提前实现自己的家庭梦想。 Company pany Logo . 收入税后工作收入税前工作收入所得税理财收入利息总收入 292, 360, (67,) 6, 6, 298, 支出生活支出家计支出机票支出学费支出旅游支出理财支出保障型保费利息支出总支出储蓄自由储蓄 210, 120, 10, 60, 20, 67, 30, 37, 277, 88, 52,