文档介绍：中国邮政储蓄银行手机银行投资理财问题详解 1 、如何在手机银行查询基金产品所有手机银行客户可以查看基金产品信息,持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户可以办理基金购买、基金定投。具体操作步骤如下: 1登录手机银行,点击“投资理财—基金—基金产品查询”链接。 2输入“基金代码/名称”,点击【查询】按钮进行查询;或者点击“基金公司名称”链接,进行基金产品查询。基金代码/名称输入框提供模糊查询。 3点击“基金代码”链接,可以查看基金产品的详细信息。 4 显示基金产品详细信息,点击【购买】按钮,跳转到基金购买页面;点击【定投】按钮,跳转到基金定投页面;点击【返回】按钮,返回基金产品查询首页。要需注意的是若账户未加办理财类业务,则需要持有效证件至柜台加办理财类业务,并保证该账户已签约手机银行;若账户未签约手机银行,请至中国邮政储蓄银行柜台签约。 2、如何在手机银行查询我持有的基金信息, 办理基金购买、定投、赎回、转换、修改分红方式持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“我持有的基金”功能可以查看客户在所有渠道持有的基金。具体操作步骤如下: 1登录手机银行,点击“投资理财—基金—我持有的基金”链接。 2选择某一产品,点击“基金代码”链接。 3 显示持有基金详细信息,同时, 客户可办理购买、定投、赎回、转换、修改分红方式等操作。需要注意的是若账户未加办理财类业务,请持有效证件至柜台加办理财类业务,并保证该账户已签约手机银行;若账户未签约手机银行,请至柜台签约。 3 、如何在手机银行进行基金购买持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“基金购买”功能可以办理基金认购或基金申购。具体操作步骤如下: 1登录手机银行,点击“投资理财—基金—基金购买”链接。 2输入“基金代码/名称”,点击【购买】按钮进行购买;或者点击“按照基金公司查询基金产品”链接,查询基金产品。 3选择某一只基金进行购买,系统判断客户是否开通相关基金公司 TA账户, 点击【确认】按钮,办理基金 TA账户开户操作。 4点击【下一步】按钮,确认开通基金 TA账户开户。 5点击【下一步】按钮,完成基金 TA账户开户操作。 6成功办理基金 TA账户开户后,系统判断客户是否已进行过风险评测,若没有查询到风险测评结果,系统显示风险提示, 点击【开始评测】按钮跳转到风险评测问卷页面;点击【取消】按钮跳转到基金购买首页。 7 客户完成风险评测,系统显示评测结果。点击【已阅读建议并继续购买】按钮,系统判断客户风险承受力是否大于等于此产品的风险等级。 8若客户风险承受力低于产品的风险等级,系统显示风险提示;点击【确定】按钮,进入基金购买详情页面;点击【取消】按钮,返回基金购买首页。 9输入“购买金额”,点击【下一步】按钮。 10根据客户类型输入认证方式,点击【确认】按钮。 11系统回显成功信息。需要注意的是若账户未加办理财类业务,请持有效证件至柜台加办理财类业务,并保证该账户已签约手机银行;若账户未签约手机银行,请至柜台签约。 4 、如何在手机银行进行基金定投持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“基金定投申请”功能可以办理基金定投。具体操作步骤如下: 1登录手机银行,点击“投资理财—基金—基金定投”链接。 2点击“基金定投—基金定投申请”链接。 3输入“基金代码/名称”,点击【定投申请】按钮进行定投申请;或者点击“按照基金公司查询基金产品”链接,查询基金产品。 4选择某一只基金进行定投申请,系统判断客户是否开通相关基金公司 TA账户,点击【确认】按钮,办理基金 TA账户开户操作。 5点击【下一步】按钮,确认开通基金 TA账户开户。 6点击【下一步】按钮,完成基金 TA账户开户操作。 7成功办理基金 TA账户开户后,系统判断客户是否已进行过风险评测,若没有查询到风险测评结果,系统显示风险提示, 点击【开始评测】按钮跳转到风险评测问卷页面;点击【取消】按钮跳转到基金定投申请首页。 8 客户完成风险评测,系统显示评测结果。点击【已阅读建议并继续购买】按钮,系统判断客户风险承受力是否大于等于此产品的风险等级。 9 、若客户风险承受力低于产品的风险等级,系统显示风险提示;点击【确定】按钮,进入基金定投申请详情页面;点击【取消】按钮,返回基金定投申请首页。 10 输入“每次定投金额”,选择“每次定投周期”、“每次定投日期”,点击【下一步】按钮。 11根据客户类型输入认证方式,点击【确认】。 12系统回显成功信息。需要注意的是若账户未加办理财类业务,请持有效证件至柜台加办理财类业务,并保证该账户已签约手机银行。若账户未签约手机银行,请至柜台签约。 5 、如何在手机银行进行基金定投查询及变更持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“基金定投查询及变更”功能,可以查询所有渠