文档介绍：银行反洗钱法颁布十周年征文洗钱作为一种严重的国际犯罪引起了国际社会的普遍关注。随着经济交流活动以及新兴信息技术的发展,各类洗钱犯罪非但没有停止,更变异出新多之势。今年是《反洗钱法》颁布十周年, 为让广大市民提高反洗钱意识, 认清洗钱陷阱,具备反洗钱能力,交通银行重庆市分行在此推出“反洗钱十周年”系列宣传报道,提醒广大市民了解反洗钱知识,保护自己,远离洗钱陷阱。多维度积极开展反洗钱十周年活动 2016 年《反洗钱法》颁布十周年, 人民银行重庆营管部牵头组织了形式多样的反洗钱集中宣传活动, 履行反洗钱宣传义务, 进一步加大反洗钱社会影响力, 普及反洗钱知识, 提高社会公众对洗钱和恐怖融资危害的认识,有效预防洗钱犯罪活动。交通银行重庆市分行响应号召, 积极推动反洗钱工作, 通过多渠道、多形式积极开展反洗钱宣传:一是充分发挥现有营业场所平台, 向社会公众发放宣传资料、利用电子显示屏、多媒体开展宣传, 安排专人提供现场咨询讲解; 二是送反洗钱知识进客户单位、社区、学校、商圈、城市中心广场,推进反洗钱宣传在特定领域的深入开展; 三是通过报刊媒体连载、网络平台、公众微信和动画视频等多种方式进行宣传。加强反洗钱管控力度获得较好荣誉为保护客户资金安全, 维护消费者个人利益, 交行重庆市分行加大反洗钱管控力度,近三年来先后取得了多项荣誉: 2014 年反洗钱管理和创新工作获得了当地人行的通报表扬和认可; 组织开展多层次、多条线的洗钱类型分析活动,该项工作得到了监管部门的认可, 先后分别在其编制的《工作简报》和《中国反洗钱实务》中予以登载; 银行反洗钱法颁布十周年征文洗钱不仅破坏我国的金融体系, 影响金融业的健康发展, 而且还会对我国经济建设和社会稳定产生重要的破坏作用。洗钱对一个国家的经济、金融乃至政治秩序和社会稳定都会造成相当严重的破坏作用。有关专家分析, 一些不法分子通过洗钱, 把国有资产变成自己腰包的钱,造成国有资产流失; 通过洗钱,***分子把地下收入变成合法收入,非法所得变成合法所得,洗钱成为助长***的温床; 洗钱让其他国家的“脏钱”得以重回流通并游离于任何统计之外, 影响货币需求,并有可能对利率产生冲击; 洗钱往往把资金从合理投资转移到低质量投资上,经济增长可能受到消极影响。一、动摇社会信用,诱发金融危机,威胁国家的安全反洗钱的实践表明,金融系统是洗钱犯罪分子利用的主要通道。商业银行作为自主经营的企业, 信用是其“生命线”。但是如果有消息披露甘银行被洗钱分子利用, 公众将对该银行甚至整个银行系统的信用产生质疑同, 动摇银行的信用基础。别外, 由于洗钱活动的资金转移完全脱离了一般的商品劳务交易的特点, 其资金转移完全受洗钱的需求所制约, 因此, 资金的流动毫无规律可循, 洗钱很可能成为金融危机的导火线。金融机构破产倒闭会带来金融体系不稳定, 金融危机的产生必然带来经济的混乱, 进而造成政治上的混乱。另外, 无论是基地组织还是东突恐怖组织, 都需要资金支持, 这些资金的转移都是通过洗钱完成的。洗钱已成为***组织、国际恐怖组织等获得资金的重要渠道。这本身已经严重威胁到了国家的安全。二、造成资本外逃,使***资金转移境外,导致社会财富流失我国的非法资金经过清洗之后,有相当一部分单向流向境外。国际上计算“资本外逃”的最普遍方式是贸易顺差加资本净流入与外汇储备总额增加值之