文档介绍：“投金世家”投资连结保险 Allianz China Life TJSJ Unit Link
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目录
1. 产品设计背景以及设计理念 2. 产品概述 3. 我们的优势 3. 产品风险点提示和控制手段 4. 产品目标客户 5. 银保市场同类产品对比
1 产品设计背景以及设计理念
欧洲市场投连险保费占整个寿险保费收入的50%以上
银行利率偏低,对传统保险产品造成压力,保险公司开始研发不受利率波动影响的投资连结类产品;
资本市场的整顿和改革,使资本市场运作越来越规范,百姓对资本市场的信心重新逐步建立,资本市场总体长期向好;
客户需求由单一的保障产品发展为更加个性化、多功能的理财产品;
政府不断完善管理职能,在关注中国经济的协调、可持续发展的同时,通过致力于让百姓分享中国经济迅速增长成果,创建合谐社会。
投连险在中国快速发展的原因
保险保障
投资连结产品特点
+
投资基金
投连险的保障主要是通过投资帐户的增值来体现
2 “投金世家”产品概述
什么是“投金世家”投资连结保险
协议存款+ 保险保障+ 投资理财
聚积财富+ 拥有保障+ 保值增值
全球经验,本地智慧,专家打理,自主理财
投金世家三大利益--满足您的期待
1 双重保障,惠及全家(保障性/ 安全性)
身故保障意外身故保障
身故保险金(两者取大)
● 110% (已交保费部分领取金额的累计)
●保单帐户价值
意外保障:身故保险金赠送生命关爱保险金
生命关爱保险金≤ 60周岁: 保单账户价值× 100% > 60周岁: 保单账户价值× 10%
注:
投金世家三大利益--满足您的期待
2 自主投资,专家理财(收益性)
安益型投资帐户平衡型投资帐户成长型投资帐户
( 三个投资帐户之间客户可随时转换)
成长型投资帐户:
股票主导型和混合型基金投资比例为80-95%,固定收益类资产为5-20%
平衡型投资帐户:
股票型基金比例40-60%,固定收益类资产为40-60%
安益型投资帐户:
货币式基金,短期国债,短期企业债,银行存款及其它货币工具
投金世家三大利益--满足您的期待
3 续存取现,由您掌控(流动性)
可随时追加投资
可全部和部分提取现金价值