文档介绍：智慧理财营造多彩人生
中国家庭理财教育活动
中国建设银行
中国家庭理财教育计划
主讲人简介
吴雪征
建设银行北京市分行财富管理中心个人客户经理
拥有注册财务策划师资格
中国家庭理财教育计划
主要内容
你不理财,财不理你——开动脑筋,勤劳致富
君子爱财,取之有道——选择合适的理财产品
72法则,复利魅力——早投资,早收获
鸡蛋不要放在一个篮子里——风险管理很重要
现场调查
将自住房以外的房产做理财投资的人数比例
买过银行理财产品的人数比例
买过基金产品的人数比例
期望得到不同年回报率的人数比例
3% 以下
3%-5%
5%-10%
10%-20%
20%以上
?
能够承受不同本金损失的人数比例
0
3% 以下
3%-5%
5%-10%
10%-20%
20%以上
?
?
?
目录
你不理财,财不理你——开动脑筋,勤劳致富
君子爱财,取之有道——选择合适的理财产品
72法则,复利魅力——早投资,早收获
鸡蛋不要放在一个篮子里——风险管理很重要
B
你不理财,财不理你
理财就是合理地管理财富,安排收支,实现资产的保值增值,达到自己的人生目标。
理财的核心是投资收益最大化、风险最小化。
财富积累面对的四个不利因素
通货膨胀
名目繁多的税费
疾病、意外事件的支出
有限的收入能力
我们为什么需要理财
财富最大的敌人:
通货膨胀
十几年前,2000元
80年代以来,4%
现在,20000元
一万元为例
本金
项
目
储蓄
存款
银行
理财
货币市
场基金
国债
信托
债券股
票型基
金
%
%
%
%
%
%
比重
20%
20%
30%
30%
0%
0%
100%
收益
2448
2,500
3,000
4,860
0
0
12808
比重
20%
20%
30%
20%
5%
5%
100%
收益
2448
2,500
3,000
3,240
1,500
2,000
14688
比重
10%
15%
35%
20%
10%
10%
100%
收益
1224
1,875
3,500
3,240
3,000
4,000
16839
比重
5%
10%
40%
10%
15%
20%
100%
收益
612
1,250
4,000
1,620
4,500
8,000
19982
★★
★★
%
%
500,000
500,000
500,000
★★
风
险
等
级
年收益率
★
★★
%
%
500,000
★
合计
综合年化
收益率
复利:理财的力量