文档介绍：企业业务步骤提议稿
良好制度是企业有序、高效运作前提，而企业良好制度形成需要在实践中不停学习并结合企业发展实际进行连续改善。在对湖北省资产管理企业目前业务步骤进行一定程度了解后，我认为企业很有必需形成一套比较详实具体业务步骤制度，以期让企业项目实现明确、合理分工，立即反馈、有序推进，从而最终降低项目风险，提升企业效率。结合自己之前工作经验，写一下我对企业业务步骤运作见解，期望能够企业业务发展有所帮助。
一、业务步骤
项目步骤图：

各业务部根据部门职能行业分工自主进行项目开发。
在产业领域，应关键开发符合国家产业政策和地方经济发展战略项目。严禁开发国家明令淘汰类行业项目。
在区域分布上，应关键以武汉市、宜昌市、襄阳市区域范围内项目为主，通常地级市和全省十强县（市）也可作为项目开发区域，严禁开发产业基础弱、信用环境差通常县（市）项目。
在用户选择上，应关键开发企业实力强、市场拥有率高和市场前景好、含有自主知识产权、行业领先、现金流稳定、信用情况好用户。严禁开发因经营原因造成金融机构违约、有未结法律诉讼、近三年经营收入连续下降用户。
对于符合上述要求用户和项目均可作为各业务部开发关键。
项目开发责任部门为各业务部，业务部责任人为项目开发第一责任人，负责用户和项目标筛选、工作团体组织和项目开发指导。
项目经理负责填写入库申请表（附件一），经部门责任人审核后交综合管理部留存。
综合管理部每七天在企业内部公布项目开发动态信息（附件二），每个月依据各项目部提出申请，对项目开发清单进行调整。
风险管理部应配合各业务部项目开发工作。
项目开发清单维护单位为各业务部、公布单位为综合管理部。

对综合管理部经各业务部调整后公布项目清单，风险管理部对项目进行逐项审核，将符合企业业务发展要求、含有风险控制能力、投资收益很好项目，以签报方法（附件三），会签相关业务部、风险管理部上报分管副总经理审批后，纳入省资管项目贮备库。
省资管项目贮备库项目是企业关键业务起点，各业务部应根据项目贮备库项目开展后续工作。对于未纳入项目贮备库项目通常不得受理和后期工作。财务资金部根据入库项目下达经营计划，各业务部根据计划要求开展工作，项目贮备库维护和公布单位为风险管理部。风险管理部每个月对项目贮备库进行维护，对于不能落实条件入库项目，于每个月底最终一个星期以签报方法（附件四）提出清理出库提议，报分管副总经理审批后出库；对于已经经过审议委员会审议（同意或拒绝）项目，自动出库。
对于出库项目，标准上十二个月内不得再次进入省资管项目贮备库。

各业务部责任人根据企业经营计划，将纳入项目贮备库项目分解到项目经理。项目经理应于一周内完成项目立项汇报（附件五）编写，交本部门责任人审核同意后，提交企业风险管理部。
风险管理部在审核立项项目时关键从项目合规性角度判定项目是否符合立项标准，立项标准包含：文本格式、项目内容是否符合企业规范，项目投向是否符合企业要求，项目收益是否达成企业标准，项目风险控制是否合理有效等。在对项目进行上述判定认同能够立项后，风险管理部以签报方法报分管副总经理审批并通告各业务部项目准予立项。同时风险管理部将准予立项汇报传达各评委准备立项工作，立项汇报传达评委后三个工作日内组织立项审议会，风险管理部负责会议组织，业务部门负责汇报。省资管项目立项审议会议由董事长（或由总经理替换）主持，和项目相关业务部、风险管理部参与，根据各自职责分工，对拟立项项目提出审议提议，并形成会议纪要，经企业审批（董事长或总经理签发）下发。
经过企业立项审议项目，各业务部根据签发会议纪要内容结合项目情况正式展开尽职调查，在尽调前，项目经理需向用户提交正式版资料清单（附件六）并完成尽职调查方案（见尽职调查指导，附件七），在取得项目资料并形成具体尽调方案后，开展后续工作。
未经过立项审议项目。需依据项目情况判定是后期继续立项还是终止立项。标准上立项两次不经过项目，自行终止立项。终止立项项目需由风险管理部移除出库。

对于经过省资管项目立项审议项目，由相关业务部组织尽职调查。成立项目组，组员包含项目经理、风险管理经理、法律事务经理组成，共同开展项目标尽职调查工作。尽职调查通常应在一周内完成，特殊事项可延长一周时间。不然，该项目终止、出库。
项目组应根据企业立项议定事项，组织研究，在分析项目申请和所提供资料基础上，根据业务尽职调查指导（附件七），编制尽职调查方案。
尽职调查工作必需根据确定方案进行。项目组应本着“服务用户、简练高效”标准，尽可能避免反复工作，减轻用户配合工作量。项目尽职调查必需在项目组责任人统一指导下进行，外出调查必需有两个及