文档介绍：中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲( 2010 年版) 编辑:cba01 ||作者:|来源:中国银行业协会|浏览:119553 次 1 银行知识与业务 中国银行体系概况 中央银行、监管机构与自律组织?中央银行?监管机构?自律组织 银行业金融机构?政策性银行?大型商业银行?中小商业银行?农村金融机构?中国邮政储蓄银行?外资银行?非银行金融机构 银行经营环境 经济环境?宏观经济运行?经济结构?经济全球化 金融环境?金融市场?金融工具?货币政策 银行主要业务 负债业务?存款业务?借款业务 资产业务?贷款业务?债券投资业务?现金资产业务 中间业务?交易业务?清算业务?支付结算业务?银行卡业务?代理业务?托管业务?担保业务?承诺业务?理财业务?电子银行业务 银行管理 公司治理?公司治理的主体?利益相关者?信息披露 资本管理?银行资本的概念与作用?《巴塞尔新资本协议》?我国监管资本的构成?银监会的资本干预措施?提高资本充足率的方法 风险管理?银行风险的种类?风险管理的发展历程?全面风险管理?风险管理流程 内部控制?内部控制的目标?内部控制的原则?内部控制的构成要素 合规管理?合规管理的相关概念?合规管理的目标?合规管理体系的基本要素?合规管理部门职责 金融创新?金融创新概述?金融创新的基本原则?金融创新与客户利益保护 2 银行业相关法律法规 银行业监管及反洗钱法律规定 《中国人民银行法》相关规定?中国人民银行的直接检查监督权?中国人民银行的建议检查监督权?中国人民银行在特定情况下的检查监督权 《银行业监督管理法》相关规定?《银行业监督管理法》的适用范围?《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定 违反有关法律规定的法律责任?刑事责任?行政处罚?行政处分?相关的处罚措施 反洗钱法律制度?洗钱概述?《中华人民共和国反洗钱法》?《金融机构反洗钱规定》?《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》?违反反洗钱规定的法律责任 银行主要业务法律规定 存款业务法律规定?存款及其办理原则?存款业务的基本法律要求?对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序?存款利率的法律管制?存单纠纷案件的认定与处理?存款合同 授信业务法律规定?授信原则?授信审核?贷款业务的基本法律要求?贷款合同 银行业务禁止性规定?商业银行向关系人发放信用贷款的禁止?对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止?同业拆借业务的禁止 银行业务限制性规定?对同一借款人贷款的限制?对关系人发放担保贷款的限制?对相关金融业务和直接投资的限制?对结算业务的限制 民商事法律基本规定 民事权利主体?民事权利主体的概念?自然人?法人?非法人组织 民事法律行为和代理?民事法律行为?代理及其种类 担保法律制度?担保法律制度概述?物权法?抵押?质押?保证?留置 公司法律制度?《公司法》概述?公司设立制度?公司资本制度?公司的组织机构?公司终止制度 票据法律制度?《票据