文档介绍：时间：2021年12月16日
学海无涯
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邮政储蓄营销话术
篇一：各银行话术和基本资料
```信安的话术流程
1）、开场问候，先生/小姐您贵姓?
2）、你是上班还是做生意呢？
A：上班
1、工资是银行代发，还是发现金。
（现金的要问是否有定期在银行存款）
2、月工资是多少？（信安这边要求最低2000元起）
3、住房情况：
租房：租住证、租凭合同、单位居住证明等…….
买房：一次性购买（一个月水电费单）
分期付款（三个月水电费单）
B、做生意
1、个体还是有限责任公司。
2、营业执照有没有注册多久了？（最少要1年）
3、银行流水账多少？需要提供6个月的流水账（金额需要超过2万）
4、住房情况：
租房：租住证、租凭合同、单位居住证明等…….
买房：一次性购买（一个月水电费单）
分期付款（三个月水电费单）
C、有房的可以直接做纯业主贷
1、身份证
时间：2021年12月16日
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2、房产证明（如果是按揭的要提供3个月的按揭流水证明）
3、工作收入证明
4、水电费单（一次性购买的一个月水电费单、按揭的三个月水电费单）
3）、信用记录：是否有车贷、房贷、信用卡（几张卡，卡的额度、消费还款是否正常）注意：如果没有可以马上办一张信用卡
基本材料：
上班：A、身份证
B、收入证明（银行工资单、银行流水）
C、工作证明
D、居住证明
做生意：A、身份证明
B、收入证明
C、营业执照
D、居住证明
新一贷话术流程
1）、开场问候，先生/小姐您贵姓?
2）、你是上班还是做生意呢？
A：上班
1、在什么公司上班？（一般大公司都是银行代发工资）
2、工资是银行代发还是发现金（如果是发现金新一贷不做，可以介绍做其他银行）
3、每月工资多少？
4、工作时间?(最少要满一年)
时间：2021年12月16日
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B：做生意
1、营业执照注册时间，（要满2年）
2、什么行业（贸易、服装、地产、餐饮….不做）
3、有限公司还是个体私营？
（有限公司的对公、对私流水账是多少？需要提供一年的银行流水账）
注：如果是对公账户这边要开通网上银行可以查银行流水账。
3)、信用记录：是否有车贷、房贷、信用卡（几张卡，卡的额度、消费还款是否正常）
基本资料：
上班：A、身份证
B、收入证明（银行工资单、银行流水）
C、工作证明
D、居住证明
做生意：个体私营企业：
A、身份证明
B、收入证明
C、营业执照
D、居住证明
有限责任公司：
A、营业执照（正副本）、
B、国税地税、
C、组织机构代码
D、公司章程
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E、验资报告
F、开户许可证
G、对公账户
E、贷款卡
注：可以参照下表
平安信用贷注意事项:
1、参考系数：企业：流水*：流水*
（咖啡馆属于个体不过这边规定：流水*）
2、平安对租令合同的要求：
例：---（信安可以做）
---（平安才能做，要求超过半年以上）
3、信用要求：
信用卡：2年内没有问题
贷款信用：2年内不能有4
1年内不能有3
半年内不能有2
当月不能逾期。
广发话术流程
1）、开场问候，先生/小姐您贵姓?
2）、你是上班还是做生意呢？、
A、上班
1、在什么公司上班？
2、工资是银行代发，还是发现金。
（现金的要问是否有定期在银行存款）
时间：2021年12月16日
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3、月工资是多少？
4、上班时间多久了（最少要满一年）
B：做生意
1、营业执照注册时间？是个体经营还是有限公司？（广发比较倾向私人业主）
2、在哪里经营？（要求：专业市场注册满一年、普通市场的注册需要满三年）
3、做什么行业？（广发对行业要求比较严格，加工业、外贸、饮食业不做）
4、流水账是多少？
3)、房产：
有没有房产、物业（有的话可以批的额度大点）
4）、信用记录：是否有车贷、房贷、信用卡（几张卡，卡的额度、消费还款是否正常）
篇二：理财营销话术
理财营销话术
一、老客户邀约面谈
经理：早上好!是李姐吗？
客户：是的，哪位？
经理，我是邮政储蓄银行新华里支行的客户经理小王，好久不见，最近忙不忙?
客户：一般，你呢?近来怎样?
经理：挺好的，谢谢您的关心。我们银行最近推出一个新的理财产品，我想跟您约个时间向您介绍一下，