投资理财规划.ppt

文档介绍：投资理财规划
理财案例目录
第一局部 家庭财务状况分析
第二局部 理财目的分析
第三局部 假设和预测
第四局部 理财方案规划及施行
第五局部 理财后财务状况
理财创收 未来无忧
家庭成员
年龄
职业
年税后收入
陈先生
33岁
大学教师
10万元
陈太太
33岁
大学行政人员

合计

第一局部 家庭根本情况
家庭根本成员表：
理财创收 未来无忧
家庭资产
金额
占比
家庭负债
金额
占比
现金与现金等价物
0
0
住房贷款
0
0
定期存款
20
17%
短期负债
0
0
基金及股票
7
6%
长期负债
0
0
实物资产（房产）
90
77%
其他负债
0
0
资产总计
117
100%
净资产
117
家庭资产负债表： 〔单位：万元〕
理财创收 未来无忧
年收入
金额
年支出
金额
陈先生税后收入
10
日常生活支出

陈太太税后收入

其他支出
0
投资收益

租房支出

其他收入小计
0
收入总计

支出合计

年节余

家庭收支表： 〔单位：万元〕
〔假定基金及股票的年收益为8%〕
理财创收 未来无忧
家庭财务分析〔饼图〕
理财创收 未来无忧
家庭财务指标分析表：
项目
参考
实际数值
财富积累能力
节余比率
30%
88600/154600=57%
投资与净资产比率
50%
70000/1170000=6%
债务清偿能力
清偿比率
50%
1170000/1170000=100%
负债比率
50%
0
负债收入比率
40%
0
风险抗御能力
即付比率
70%
0
流动性比率
3-6
200000/5500=36
理财创收 未来无忧
利用SWOT矩阵分析法分析家庭财务状况
理财创收 未来无忧
第二局部 假设和预测
根据目前的宏观经济形势，预计将来几年我国将会保持目前温和通胀的场面。从历史上看来，4%是我国中长期经济开展中的CPI的均值，在下文的理财策略中我们将使用这一通胀假设。
〔一〕预测通货膨胀率
理财创收 未来无忧
〔二〕投资回报率
长期而言，股票市场的表现与宏观经济息息相关，在宏观经济向好的情况下，股市表现大都出色，从近8的数据来看，A股市场年均可提供8% 的投资回报率。
理财创收 未来无忧