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防和打击非法集资宣传资料
非法集资活动严重影响了社会经济和金融秩序,损害了广阔人民群众的根本利益。为深入贯彻落实全国,省、市打击和处置非法集资工作会议精神,开展好整治非法集资活动,加大预防和处置非法集资宣传教育力度,扩大宣传教育覆盖面,增强宣传效果,营造良好的舆论气氛,特编发宣传资料,以提高社会公众对非法集资行为的识别能力。
1、什么是非法集资?有哪些根本特征?
非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债券凭证的方式向社会公众进展筹集资金,并承诺在一定期限以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
非法集资活动主要有以下四个方面的根本特征:一是未经有关机关依法批准;二是向社会不特定对象即社会公众筹集资金,如未经批准公开、非公开发行股票、债券等;三是承诺在一定期限给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的犯罪分子以提供种苗等形式吸收资金,承诺以收购或包销产品等方式支付回报;有的那么以商品销售的方式吸收资金,以承诺返租、回购、转让等方式给予回报;四是以合法形式掩盖非法集资目的。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与受害者签订合同,伪装成正常的生产经营活动。
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2、非法集资活动有哪些常见种类和形式?
非法集资活动涉及容广,表现形式多样。从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类,主要表现有以下几种形式:〔1〕借种植、养殖、工程开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;〔2〕以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进展非法集资;〔3〕通过认领股份、入股分红进展非法集资;〔4〕通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进展非法集资;〔5〕以商品销售与返租、回购与转让、开展会员、商家加盟与“快速积分法〞等方式进展非法集资;〔6〕利用民间“会〞、“社〞等组织或者地下钱庄进展非法集资;〔7〕利用现代电子网络技术构造的“虚拟〞产品,如“电子商铺〞、“电子百货〞投资委托经营、到期回购等方式进展非法集资;〔8〕对物业、地产等资产进展等份分割,通过出售其份额的处置权进展非法集资;〔9〕以签订商品经销合同等形式进展非法集资;〔10〕利用传销或秘密串联的形式非法集资;〔11〕利用互联网设立投资基金的形式进展非法集资;〔12〕利用“电子黄金投资〞形式进展非法集资。
3、非法集资的常见手段有哪些?
〔1〕承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼〞、“一夜成富翁〞的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资到达一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失。
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〔2〕编造虚假工程。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建立、实践“经济学理论〞等旗号,经营工程由传统的种植、养殖行业开展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等容,以订立合同为幌子,编造虚假工程,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义,成心混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报,欺骗社会公众投资。
〔3〕以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上登载专访文章、雇人广为散发宣传单、进展社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将设在异地或租用境外效劳器设立。有的还通过、博客、论