文档介绍：产业链金融与钢贸企业融资
冶金金融事业部· 交易融资部
主要内容 Agenda
产业链金融与民生银行
一
冶金部产业链金融实践
钢贸融资提升方案
二
三
产业链
产业链金融
“产业链金融”是指把产业链上的相关企业作为一个整体,根据交易中构成的链条关系和行业特点设定融资方案,基于对产业链交易结构和交易细节的把握,借助核心企业的信用实力,并根据单笔交易的自偿程度,对产业链上单个企业或上下游多个企业提供的全面金融服务。
既是产品体系,又是营销组织体系,同时也是风险控制的理念和手段,并且还是组织架构革新的依据。我们把它理解为一个服务体系。
自偿性
还款来源的自偿性
操作的封闭性
授信用途的特定化
以贷后操作作为风险控制的核心
国内发展现状
物流企业
√在第三方物流企业方面,中储发展股份有限公司等为中国物流金融发展的先驱。
√深度参与供应链金融,分担物流金融中的物流监控和货运代理职能,在降低银行风险的同时,也给自身带来了很大商机,提升了市场竞争力。
商业银行
√在商业银行方便,多家商业银行都已经开始致力于供应链金融的研究。
√从供应链的实质出发,对资金流向和物流信息进行监控,跟踪融资的使用和进出口结算情况,从而有效地控制资金流向,大大降低融资的风险。
对企业的价值
发现和提升中小企业信用
提升核心企业竞争力
民生银行产业链金融发展历程
研发厂商一票通、
保理业务
打造区域(行业)特色业务优势
提出产业链金融理念
树立产业链金融品牌
完善动产融资体系、
启动“千亿工程”目标
完善特色行业金融解决方案、
研发在线网络融资平台
2010年
2009年
2008年
2003年
2011年
2012年服务客户超10000户、作产业链金融领域的领先者!
民生银行产业链金融特色产品体系
仓单质押
厂商一票通
动产质押
动产浮动抵押
海陆仓
购销通
数据质押
销售公司回购
项目承揽融资
收货收据融资
产业链封闭开发
系统监控融资
2008年
2009年
2010年
港口物流银行模式
白酒产业链金融
煤炭产业链金融
服装产业链金融
家电产业链金融
石化产业链金融
工程机械产业链金融
产业集群批量开发
交易平台批量开发
网络融资模式
…………
2011年
主要内容 Agenda
产业链金融与民生银行
一
冶金部产业链金融实践
钢贸融资提升方案
二
三
冶金部简介
成立于2008年1月1日
国内首家银行冶金金融战略业务单元
全国有分部25个,人员不到300个
表内外资产近千亿元
行内专营
两级管理
终审权限
体制
专注
专业
从矿石到流通
从国内到国际
从商行到投行
产品专业
效率专业
冶金部经营思路
矿山资源型
核心客户建设
传统交易融资模式
融资+销售渠道建设
矿业金融模式:
并购、分离交易贷款、股债混合、私募股份
传统交易融资模式:
联保通、差额回购、保理代付、信用证代付
大型经销商为风险载体
融资+采购渠道建设
融资+交易平台建设
冶炼加工型
商贸物流型
逻辑起点
支持策略:
构建稳定
核心客户群
细分市场
支持策略:
客户群分层
特色分部建设
具体商业模式
支持策略:
产品创新、团队建设
流程优化
冶金部产业链金融发展历程
目前,批复核心厂商55个,第三方产业链授信3141>.2亿元,钢贸企业409个,年累计发放融资量1122亿元。
2008
2009
2010
2011
设立动产融资部
产业链批量开发模式
设立贸易融资部
国内信用证、保理
组建交易融资部
文丰模式开发
成立上海事业部票据工作室
跨境人民币发展
冶金部产业链金融风险管理理念
如何看待钢贸企业融资?
产业链金融视角与传统授信视角有什么区别?
信息透明度
非系统性风险
道德风险
投入产出比
风险控制手段
系统性统筹授信
· 核心厂商第三方授信
信用捆绑
· 制度性捆绑
· 非制度性捆绑
贸易背景特定化
· 现金流控制
· 物流控制
冶金部产业链金融营销开发范式
2、索取及下发产业链客户名单
4、主办分部协助与核心厂商签署协议
3、全国各协办分部按名单寻找客户,实施授信
1、核心厂商总授信
5、产业链客户放款出账
“1”核心厂商+
“N”产业链客户
业务机构
产品方案
综合服务
“1”产业链客户+
“N”专业化产品
“1”主办分部+
“N”协办分部
“1”民生银行+
“N”外部服务机构
冶金部产业链金融业务体系
预付类融资
国内贸易
商