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XX农商行（信用联社）
外拓营销—存量客户盘活项目方案
XX公司
2017年X月
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目 录
一、项目背景 3
二、项目目标 3
三、项目思路 4
四、项目方式 5
五、项目内容 5
1、项目安排 5
2、项目团队配备 6
3、项目交付物 6
五、项目执行 7
1、成立项目组 7
2、现场调研 7
3、活动方案修订 7
4、搭建批量维护客户平台 8
5、商户联盟洽谈与签约 8
6、商户签约、资料设计与制作 8
7、活动推广与实施 8
六、项目报价 9
七、项目专家团队(部分) 9
八、公司介绍 10
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一、项目背景
各类农信金融机构经过近年来快速发展,以成本拉动实现大量获客，但同时，根据多数银行经营业务数据分析，1000元以下客户占比超数50%，客户基数大，但有效客户数低。这是由传统的以贷款拉动存款、依靠代发和网点负责人社会关系开发客户造成的。客户经理以大客户管理为主，大多数普通存款客户与网点间缺少互动,针对个人客户需要实现从批量获客到批量维护客户的改变。因此存量低价值客户激活的方向将从和客户互动做起,围绕客户幸福生活的主题设计客户维护活动，以低成本、接地气的活动实现客户价值提升。
基于当前农商行（农信联社）客户维护现状和存在的问题，XX公司成立了专门的农信金融机构存量客户盘活研究团队，进行存量客户盘活相关问题的研究, 并组建了强大的培训团队和业务辅导团队。结合前期与多家行社领导沟通,并结合过往服务经验,设计出此存量盘活方案。存量客户盘活是针对已经存在于系统中、与网点建立深浅不一服务关系的客户，但尚未与客户经理建立服务关系的客户（未激活的客户），由客户经理依据客户价值有计划的对这类客户进行双向激活，，通过存量盘活能够帮助客户经理迅速积累客户资源。因而存量客户盘活应作为客户经理一项常态化工作，有计划地开展实施。
二、项目目标
本项目结合农商行（农信联社）的实际情况，应用互联网思维设计基于网点周边资源的存量客户盘活方案，提升客户经理管户数量，增进与客户的互动频次，进一步实现农商行深耕区域市场，提升市场竞争力。
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整合网点周边商户资源
设计客户积分回馈方案
策划并实施获客活动
转变网点传统获客方式
逐步增强客户吸纳和维护能力
三、项目思路
项目思路
具体内容
实施要点
一、批量获客
1、搭建批量维护客户平台
客户按资产等级和交叉业务情况分层，对每个层次客户设计不同的增值服务，由网点客户经理分别进行个人客户集中批量维护