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二、三次保单退保劝阻流程
为维护客户及业务员利益， 加强二、 三次保单的退保劝阻工作， 保证退保率和继续率的
指标健康，对二、三次退保劝阻工作流程要求如下：
一、 客服中心
未到应缴月的二三次及五千元以上保单， 客户
种方签字后方能办理退保手续
咨询引导岗
精英业务员值班岗
5000元以下和宽限
N
期以内的保单通知
Y
营业区收费督导
劝阻暂成功
保费主管
CCS系统、
电话、 CCS 单
电话
业务员 / 保全员 / 收展员
可到现场 不可到现场
3日内
上门巩固劝阻
劝阻
N
Y劝阻人员签字退保
N
Y
转入代办件流程
交费
退保 交费
内勤回查、追踪
CCS回销
说明：
客户到柜面申请退保，由咨询引导岗引领至收展员或精英业务员进行退保劝阻：
1、 若劝阻成功，按正常流程通知相关人员进行劝阻成果巩固，督促客户交费；
2、 若劝阻不成功，由收展员电话通知保费主管，保费主管经与相关服务人员沟通后同意退
保，收展员或精英业务员进行登记，进入退保流程；
3、 保费主管经与相关服务人员沟通后不同意退保：
（ 1） 现金退保件， 相应主管、 保全员或本单业务员必须在 20 分钟亲临现场； 若不能
20 分钟内亲临现场劝阻，收展员或精英业务员进行登记，进入退保流程；
2） 转帐退保件，由客服柜面进行业务受理，保全员接到通知后，最迟不超过两个
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工作日内，上门面访客户进行再次劝阻，若劝阻成功的将保单归还客户，客户缴纳当期保费；若客户两个工作日后没有缴纳当期保费，客服办理退保手续。
4、 若劝阻暂成功或客户同意留下申请手续进行代办的， 待客户离开后当天由柜员将暂成功
信息录入 CCS。保全员接到 CCS单后，最迟不超过两个工作日内，上门面访客户进行再次劝阻和劝阻暂成功件的巩固，若劝阻成功的将保单归还客户，客户缴纳当期保费；劝阻不成功的为客户代办退保手续。
注：内勤每周对 CCS 回销情况和质量进行检查。
5、 保单是年交保费超过 5 千元或未到应缴月的， 先由收展员进行全力劝阻， 若劝阻不成功，知会客服部种方；若劝阻成功的将保单归还客户，客户缴纳当期保费；劝阻不成功的种
方签字同意后，为客户代办退保手续。
6、 保单是年交保费超过 1 万元的，种方劝阻不成功，知会保费部陈汉磊或金琳琳；若劝阻成功的将保单归还客户， 客户缴纳当期保费； 劝阻不成功的陈汉磊或金琳琳签字同意后，为客户代办退保手续。
7、 保单是年交保费超过 3 万元的，保费部陈汉磊或金琳琳劝阻不成功，知会总经理室胡海梅总；若劝阻成功的将保单归还客户，客户缴纳当期保费；劝阻不成功的胡海梅总签字同意后，为客户代办退保手续。
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二、 业服中心