文档介绍：2022年银行全面合规经营检查方案银行合规活动方案
银行全面合规经营检查方案随着我行经营规模的不断壮大，为进一步提高我行的可持续经营能力，加强全员风险合规意识，坚决守住经营底线，形成“审慎经营、稳健运行”的合规文化氛围。我行结合自身实际情整、有效，填写是否正确;代理人来办理，是否签署合规有效授权书及必要___件，法人及代理人___是否联网核查、核查结果是否打印在___复印件后，并加盖联网核查人员名章;是否合规签署账户管理协议。
(2)开户资料的复印件是否加盖开户单位的公章;是否加盖开户行的业务印章及经审核无误与原件相符的印章;是否由双人审核，是否由专人保管账户资料。
(3)验资户是否预留印鉴，开销户手续是否合规。
(4)财政预算账户是否有财政审批表。
(5)机关账户是否出具政府人事部门或编制委员会的批文。
(6)账户使用是否合规，是否有借户、串户现象，账户撤销是否符合相关手续;(7)对账率是否达到___%，对账时是否认真核验预留印鉴，是否签署对账日期、对账结果和双方对账人员签字确认，是否及时登记银企对账登记簿;是否执行零余额账户对账(当季如果有发生额要按照规定进行对账，如果当季没有发生额可电话对账)的规定。
(8)印鉴卡是否完整齐全，是否与企业预留印鉴完全相符，印鉴卡的管理是否符合规定，更换印鉴卡片手续是否完善且符合相关规定;(9)是否及时向人行报送开销户账户资料;
(1)挂失申请书是否由本人填写，是否核验并留存有效___件且进行联网核查，且加盖联网核查责任人名章;(2)特殊情况允许他人代理办理挂失申请的业务，是否出示代理人和被代理人的___，且进行联网核查无误;(3)挂失申请书填写事项是否齐全，是否留存有效___和准确联系地址，加盖印章是否齐全;(4)是否按规定办理解挂和挂失申请书的挂失业务;(5)是否存在他人代理___挂失和代理人代理解挂___和凭证挂失现象;(6)当日挂失解挂的业务是否按《特殊业务信息核对表》进行认真核对。
(1)是否配备专、兼职管理员;(2)是否按规定每日巡检，巡检是否认真;(3)加钞手续是否合规，所加钞币是否经过手工认真挑剔达到无破损、断面、缺角标准;(4)A、B岗管理员交接是否合规，是否存在岗位交叉现象;(5)ATM备用钥匙、___是否按规定备案，备案手续是否合规，___更换频次是否及时、合规;(1)受理的信贷业务是否具备准入条件。是否按规定收集客户的基本资料，建立客户档案;是否对客户___明、主体资格、信用状况、财务状况等资料的合法性、真实性和有效性以及贷款用途、还款来源、贷款担保进行实地调查核实并以书面形式记载;是否有相关人员的签字，不同借款人签字笔迹是否存在雷同现象，是否按规定对客户信息变动进行核查记载。
(2)贷前调查中是否执行双人调查制度，是否按制度规定对生产经营场所、抵押物进行实地调查，现场是否留存影像资料。
(3)调查报告所提供情况是否真实、完整，能否满足贷款管理需要，是否存在虚假记载、误导性陈述或重大疏漏，调查报告的关键信息，如存款、现金、存货、负债、现金流量等是否有相关数据支撑，是否有多方信息进行交叉验证。
(4)是否对客户财务和非财务因素进行全面、客观分析，第一还款来源是否可靠;贷款用途是否真实、合规，能否有效确定借款人真实身