文档介绍：资金管理Financing标准方案
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目录
资金管理最正确业务实践
集团资金管理问题及解决之道
产品演示DEMO(截图)
浪潮集中式资金管理方案详述
“现金流量
投资管理
资金划拨
帐务处理
商业银行
集团公司/成员单位财务
筹融资管理
金融产品
资金管理——应用解决方案
风险监控
决策分析
资金决策
资金预算
决策
分析
账户
管理
资金调度
资金监控
资金报表
资金计划
资
金
预
算
应收应付
资金结算
资金占有成本
内部贷款
存款管理
协议管理
账务处理
外部融资
授信管理
票据管理
银
企
直
联
商
业
银
行
管理
平台
企业
网上
银行
资
金
预
算
资金计划
资金业务
账务处理
债权管理
现金业务
债务管理
资金参数设置
账户管理
外部结算
内部结算
资金调度
收支管理
企业结算
银企管理
存款管理
协议管理
资金方案
资金预算
授信管理
内部贷款
银行借款
应收应付票据
空白凭证管理
根底平台——工作流程
平安策略
划分资金管理为多项职责:
系统管理
A出纳
A财务经理
B结算中心出纳
B结算经理
C信贷经理
C票据管理
C资金分析员
分组确定企业的软件使用人员并分配相应的职责：
张世青
李国力
王家进
赵一
企业各层次的管理尤为重要，面向职责的权限管理最符合实际要求。
通过职责的切换，可以方便地登录各下属单位帐套，不须重复录入操作员编号与口令
安全管理
内容管理
内容过滤
主页防篡改
系统管理
入侵检测
***
病毒防护
安全设置
身份认证
数据完整性
数据加密
数字签名
信任管理
授权管理
网络管理
防火墙系统
物理隔离
VPN
网络规划
权限管理
分散式
相对集中
绝对集中
资金监控型
分子公司分别开户
资金业务单独开展
总公司统一监控与 统一查询
财务公司
集中开户
集中结算〔内、外〕
多种金融工具的运用〔信贷、投资〕
结算中心
统一开户：统收统支、收支两条线、帐户限额
以资金预算管理为核心
筹资管理：统一授信、统借统还
混合式
几种管理模式混合
高度集中管理的结算中心模式
收支两条线模式+监控模式
结算中心+ 收支两条线模式+监控模式
本地成员单位实行结算中心管理模式+ 异地分子公司实行收支两条线模式+监控模式
多级结算中心模式
企业资金管理模式
企业资金管理模式1——松散式
模式：分子公司独立开户，资金业务独立开展，总公司借助银行统一监控与统一查询
分
子
公
司
银
行
财
务
部
收款
付款
收款
付款
查询余额
监测交易
优势：分子公司的经营活动行为不受影响，独立经营
缺陷：
不能集中资金，资金分散沉淀高
不能做到事中预算控制和事中审批，不能做到事中管控。
不能实现内部现金池，不能进行内部资金调剂
优势：开户单位有更大的自主权，有利于提高其积极性。
缺陷：资金限额很难准确制定，要么资金沉淀大，要么开户单位资金紧缺;;集团对开户单位资金监控不力
解决方法：加强资金预算，防范资金风险；加强资金管理制度建设，并监督执行；所有资金信息纳入集团
集中管理，加强检查和分析
企业资金管理模式2——限额集中
模式：保存开户单位的银行账户，并设置资金限额，只集中超过限额的资金。
上限
下限
上限
下限
开户单位账户
结算中心账户
企业资金管理模式3—收支两条线
保存成员单位的账户,统一账户开户管理,以预算管理为核心进行资金结算、筹融资
管理、统一授信。
(2)
外来收入
外来
收入
甲分公司
支出账户
乙分公司
支出账户
乙分公司
收入账户
对外支付
甲分公司
收入账户
收入账户
支出账户
总公司
外来
收入
对外
支付
对外
支付
企业资金管理模式4—子账户零余额
子账户零余额：通过一个账户实现收支两条线的管理模式。
(2)
甲公司
内部账户
外来
收入
乙分公司
子账户
乙公司
内部账户
甲分公司
子账户
归集总账户
总公司
对外
支出
外来
收入
对外
支出