文档介绍：新员工反洗钱业务培训
合规与风险管理部
2021年6月26日
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反洗钱业务知识
洗钱的定义
我国反洗钱工作情况
我行反洗钱业务开展情况及规定
洗钱方式的剖析
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法律法规〔行政法规〕
2000年国务院制定了?个人存款账户实名制规定?的行政法规。
2003年中国人民银行又制定了?金融机构反洗钱规定?、?人民币大额和可疑支付交易报告管理方法?、?金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理方法?，构成了法律、行政法规和部门规章为主体的反洗钱预防监控制度，对于预防和打击洗钱发挥了重要作用。
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法律法规〔行政法规〕
2003年修正的?中华人民共和国中国人民银行法?明确规定：中国人民银行是金融机构反洗钱工作的监管机关，负责指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人执行反洗钱规定的行为进行检查监督。
2006年底，为配合新出台的?反洗钱法?的实施，中国人民银行根据当前中国经济金融的实际情况，制定出台了新的?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?，以此防止利用金融机构进行洗钱活动，标准金融机构大额交易和可疑交易报告行为。
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法律法规〔行政法规〕
2007年，为了预防洗钱和恐怖融资活动，维护金融秩序，中国人民银行制定了?金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法?，同年，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会联合制定了?金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法?，进一步完善我国反洗钱的法律体系。
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法律法规〔我行规章〕
?江门市区农村信用合作联社反洗钱工作实施细那么?〔2021年5月修订〕，对各项义务履行的具体操作要求均表达在该制度。
?江门市区农村信用合作联社客户洗钱风险等级分类管理方法?〔2021年3月份印发〕。
我行改制后，根据实际操作和新的监管要求，印发了?江门融和农村商业银行股份反洗钱工作实施细那么?〔此?细那么?在短期内再次修订〕。
?江门融和农村商业银行股份客户洗钱风险等级划分管理方法?即将印发。
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国际合作
中国已经签署并批准联合国通过的所有与反洗钱及反恐融资有关的国际公约，向国际社会显示了中国政府打击洗钱及恐怖融资犯罪活动的决心。
中国作为联合国安理会常任理事国，于2004 年成为区域性反洗钱组织——欧亚反洗钱组织(EAG)成员，于2007 年成为全球反洗钱组织——FATF 的正式成员，并坚持平等互利原那么，开展情报信息交流、合作培训、协助调查、追回财产、引渡或遣返犯罪嫌疑人等多方面的国际合作。
目前中国已同韩国、马来西亚、俄罗斯以及中国香港等十个国家和地区的金融情报机构签署了反洗钱及反恐融资金融情报交流合作谅解备忘录或协议。
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我行反洗钱工作开展情况
反洗钱工作是指我行应当依法采取预防、监控措施，建立健全反洗钱内控制度、客户身份识别制度、客户身份资料交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，有效预防犯罪分子利用信用社转移、储存、支付犯罪活动资金，以隐瞒资金违法性质的一项法定义务。
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我行反洗钱工作的组织架构
总行反洗钱工作领导小组
总行反洗钱工作领导小组办公室
各经营单位反洗钱工作小组
综合部反洗钱信息报告员（反洗钱A｜B角）
营业网点反洗钱信息报告员（反洗钱A｜B角）
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我行反洗钱工作领导小组
总行成立领导小组，领导、部署、协调本辖区内各信用社的反洗钱工作。
领导小组组长1名，副组长1名；
成员：总行职能部门经理、各经营单位负责人；
领导小组下设办公室，设在总行合规与风险管理部，负责组织协调反洗钱日常工作的开展。
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反洗钱工作小组
我行辖属各一级支行应成立相应的反洗钱工作小组，并配备2名专职〔或兼职〕人员负责本支行的反洗钱日常工作。反洗钱工作小组组长由一级支行负责人兼任，一级支行副主任兼任副组长，综