文档介绍：金融机构洗钱风险评估办法
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＃＃金融机构洗钱风险评估办法（试行）
第一章总则
第一条为建立健全风险为本的反洗钱工作机制，客观评价＃＃金融机构洗钱风险情况，规范洗钱风险评估工作流程，根据《中作自律评估报告》报送当地人民银行分支机构；于次年1月20日前将全年的《金融机构反洗钱工作自律评估表》、《金融机构基本情况表》和《金融机构反洗钱工作自律评估报告》报送当地人民银行分支机构。报送方式可以通过“反洗钱监管交互平台”或“反洗钱非现场监管信息系统”网上报送，也可采取光盘形式人工报送。
《金融机构基本情况表》是人民银行判断金融机构潜在洗钱风险情况的基础资料，主要包括被评估机构的地域、分支机构和网点、业务种类和构成、客户构成等基本信息。
《金融机构反洗钱工作自律评估报告》内容应包括但不限于以下内容：
；（包括：评估领导小组建立和工作开展情况；评估方案制定和落实情况；管理机构和营业机构之间、各业务部门之间评估职责划分情况；评估覆盖的分支机构网点范围、内容和评估涉及的纸质或电子档案资料情况等）
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；
；（所述情况要涵盖《＃＃金融机构反洗钱工作自律评估办法》各评估项目存在的问题）
；（针对评估发现的问题应逐项提出整改措施）
。
第十三条金融机构反洗钱工作自律评估采取百分评价制。评估具体方法是对评估项目逐项衡量，以各项目满分为限，根据评估标准对违反反洗钱法律规定的行为区别情况扣减分数，计算分项得分。各项目评估得分之和即为评估总分。
第十四条金融机构反洗钱自律评估具体标准如下：
（一）反洗钱组织机构建设情况（2分）
反洗钱组织机构建设不健全，存在以下行为或现象之一的，，本子项目最多扣2分。
（或领导机构）；
2. 反洗钱工作领导小组（或领导机构）成员缺少相关业务、技术、内审等必要部门；
，或职责不清晰；
；
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，或权责模糊、职责不清晰；
；
，未指定专人负责本部门反洗钱工作；
（或领导机构）未有效履职，未就反洗钱工作制度建设、全年工作安排、非现场监管自律评估、大型专项活动、等重大事项进行组织推动和部署落实；
，影响反洗钱工作质量。
（二）反洗钱内控制度建设情况（8分）
，每缺一项以下内容的，扣2分，本子项目最多扣8分：
（1）客户身份识别内部操作规程；
（2）大额和可疑交易报告内部操作规程；
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（3）身份资料及交易记录保存内部操作规程；
（4）反洗钱宣传培训制度；
（5）反洗钱内部审计、稽核或检查制度；
（6）协助人民银行行政调查制度；
（7）反洗钱信息交流和反馈机制；
（8）反洗钱责任考核机制；
（9）反洗钱工作保密机制。
，没有结合自身业务开展和内部组织架构特点，将客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、大额交易和可疑交易等反洗钱监管法规和监管要求嵌入各项业务办理的具体操作流程中，不能体现“风险为导向、客户为中心、流程控制为手段”要求，扣1分。
，未涵盖反洗钱法规和人民银行监管政策的规定和要求，每发现一条，，本子项目最多扣1分。
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、部门之间、岗位之间反洗钱职责不明确，反洗钱工作内容、方法和要求不清晰、不具体，反洗钱内控制度可操作性较差，。
，未明确结合客户身份特点、并结合地域、业务、行业等要素，综合评价并划分客户洗钱风险，；高风险客户仅局限于黑名单人员;犯罪份子;司法、侦查和人民银行调查过的客户，。
，至少每半年对高风险客户进行一次审核；未明确规定本单位了解高风险客户资金来源、资金用途、经济状况或经营状况的实施部门、具体方法、内容和工作流程的，。
，有缺失和漏洞，。