文档介绍：2021年度合规管理总部 培训要点总结
经纪业务合规要点概述
人员管理
营销标准
客户账户管理
适当性管理
投资咨询与投资参谋
回访及投诉处理
反洗钱义务
经纪业务合规经营重点问题
人员管理
证券经纪人为证券从业人员，应当通能够对外泄露，也不得擅自加以利用。
营销标准
证券公司不得违反规定委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户效劳、产品销售活动；营销人员不得委托他人代理其从事客户招揽和客户效劳等活动；
不得委托商业银行等其他机构进行经纪业务营销活动；不得变相委托商业银行开展经纪业务活动，并向商业银行支付相关费用；除第三方存管费、资金划转手续费等外，不得以任何名义向商业银行等其他机构支付经纪业务营销费用；
营销标准
公司要求员工正当开展经营业务活动。员工在开展业务活动中，不得利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，不得收受各种名义的回扣、手续费、返还佣金、参谋费、公关费等好处归个人所有。业务交际应严格按公司规定的规格标准以及审批程序办理，且不能超过正常礼尚往来的尺度。如果收受、赠与或招待等行为有可能产生不正当交易甚至商业贿赂之嫌，那么不应进行该项行为；
营销标准
禁止营销人员通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户效劳等活动；
不得协助非法主体招揽咨询客户、销售荐股软件、产品；
证券公司佣金费用收取标准应合理，不得违反当地证券业协会规定的佣金标准，收费标准应报备，收费工程、收费标准应在营业部显著位置进行公示；
营销标准
证券公司不得以贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户撤转户、煽动满情绪怂恿客户恶意投诉、阻挠和拖延转销户、返佣及送礼吸引客户、低于本钱销售等不正当手段招揽客户；
营销人员禁止为客户之间的融资提供中介、担保或其他便利；
应将合规性纳入营销人员绩效考核范围；
营销标准
证券公司不得摆放境外业务，港股相关宣传材料，推送含有可办理港股业务内容的信息；招聘港股营销人员进行见证，协助填写开户资料，为港股开户提供营业场所或设备办理港股开户预约手续；不得在营业场所内举办境外市场股票报告会，派员讲解港股开户业务，且不得在报告会上安排客户办理港股开户或开户预约手续；
营销标准
一般证券业务资格与证券营销资格均可从事以下业务：介绍证券市场的根底知识、证券公司的情况；介绍证券投资的根本知识及开户、交易、资金存取等业务流程；宣传法律法规的规定；向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息；宣传证券公司统一提供的金融理财产品信息；
营销标准
营销人员在执业前应进行不少于60小时的培训，其中法律法规培训不得少于20小时，并应对培训结果进行测试；
证券公司应将营销人员姓名、执业证书编号、照片等信息在营业部进行公示，保证客户能够通过现场、 或者互联网络的方式随时查询。
客户账户管理
客户证券账户应在营业部现场或证券登记结算机构现场开立，资金账户应当在营业部现场开立；
禁止新增不合格账户，发现客户身份存疑的，应当要求客户补充提供居民户口簿、有效期内护照、户籍所在地公安机关出具的身份证明文件原件；
转销户业务应在接受客户申请并完成其账户交易结算后的两个交易日内办理完毕，不得以任何形式向客户收取不合理的费用；如遇特殊原因无法及时办理的，应做出解释并主动协助客户解决问题。
适当性管理
证券公司应了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，风险测评应以书面和电子方式予以记载、保存，以后至少每两年根据客户证券投资情况进行一次后续评估；
证券公司应根据了解的客户情况推荐适当的产品或者效劳，事先明确告知客户所提供效劳或销售产品的风险特征，假设认为某一效劳或产品不适合某一客户或者无法判断适当性的，应当将该情形提示客户，由客户选择是否接受该项效劳或产品，并将相关提示和客户的选择以书面或电子方式记载、留存。
投资咨询与投资参谋
投资参谋业务是合法证券投资咨询机构按照约定向特定客户提供投资建议，并直接或间接获取经济利益；
投资参谋应具有证券投资咨询执业资格，并在中为证券投资参谋；
向客户提供证券投资参谋效劳，应先签订?风险揭示书?，然后签署证券投资参谋效劳书面协议；
投资咨询与投资参谋
投资建议应完整、客观、准确，有合理依据，向客户充分提示风险并说明报揭发布人、发布日期，就同一问题向不同客户提供的投资分析、预测或建议应当一致；
禁止传播虚假信息、市场传言或者内幕信息、向客户承诺收益或者保证投资收益、不得泄露客户投资决策方案信息、不得以个人名义收费，不得在公众媒体上分析具体证券；
投资咨询与投资参谋
投资咨询与投资参谋在公众媒体宣传证券投资参谋业务，应提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备，举办讲座、报