文档介绍：: .

3、竞争对手和可比较案例
分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户
群等，同时，也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况，
以及未来的市场供应量等情况。

4、未来市场预测及影响因素
未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和
重点因素分析法等分析方法做出预测。
四、管理团队
1、人员构成
公司主要团队的组***员的名单，工作的经历和特点。如果一
个团队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。
2、组织结构
5企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进
行说明。
3、管理规范性
管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来
评价和说明。
4、重大事项
对于企业产生重要影响的需要说明的事项。
五、财务计划
一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财
务计划准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低
对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设，以及对未来
现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。

其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。
六、融资方案的设计
1、融资方式
6（1）股权融资方式（注：股权和债权方式是两种最主要的方
式，但是，还有很多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不
同的时间段的组合。这部分是解决问题的关键，是否能够取得资金，
关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。）

方式：融资方式将以融资方（包括项目在内）的股权进行抵押
借款
这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高
收益项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回
购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。

操作步骤：签订风险投资协议书
A、对融资方的债务债权进行核查确认
B、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、确
定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控
方式、确定协助义务。
C、在有关管理部门办理登记手续
（2）债权融资方式
7方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率
和收回贷款的期限。
（3）债转股的融资方式
投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或
借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的股份。
（4）房地产信托融资
（5）多种融资方式的组合
在不同的时间阶段用不同的融资方式。在项目的初级阶段主要
以股权融资方式为主，因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不
会有很大的压力；在中后期阶段可以运用股权、债权方式，这个阶段
融资方对整个项目有了明确的预期，在债务的偿还上有明确的预期。

2、融资期限和价格
融资的期限，可承受的融资成本等，都需要解释清楚。
3、风险分析（任何投资都存在风险，所以应该说明项