文档介绍：致力服务 再攀高峰
——保单年检
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保单年检是什么？
定义：通过对保单已有客户进行保单的整理及年度检查，再次为客户梳理保险责任及保单利益的一种售前服务行为。
作用：解决员工主顾开拓问题
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问：会有作用么服务呀？
问：不用给我检了，我都知道啦！
问：别的保险公司都给我检查过了……
问：……
答： 保单年检是针对于保单的年度检查，通过整理客户的保单，让客户再次理解保险责任，明白自己的切身利益，发现保险缺口，并将公司最近的发展情况向您做个汇报。同时呢，也将解答您关于保险的一切疑惑。
在保险这方面我是专业的，您得听我的。这么长时间过去了，相信您对保险责任早都忘记了，请相信我的专业。
多一个人给您服务不好吗？我觉得这对您来说更是幸福的事情呀。是哪个公司的老师给您做的检查呢？让您看看我们公司讲解有哪些不同吧。
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邀约年检会逻辑
公司有个非常好的回馈老客户的年检会，您可以参观下我们的办公环境，感受一下你所选择的保险公司，同时由我们的专家把您的保单整理检查，并提供专业的建议。同时，还有惊喜小礼物等你来拿呢！
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家庭保障检视的主要内容
目录
家庭保单清单
保单介绍及分析
家庭保障分析
家庭保障补充计划（包含建议书）
致谢/结束语
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一个案例
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家庭保单清单
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家庭保障分析
方先生：42岁 年收入约30万/年 职位：经理
康女士：35岁 年收入约40万/年 职位：人力资源总监
方##小朋友： 7岁 学生
方先生拥有保障分析：
寿险保额
意外保额
重疾保额
总保额
20万
5万
住院补贴
住院费用
住院手术费
意外医疗费用
160元/天
5000元/次
5000元/次
5000元/次
2、现有医疗保障表：
1、现有保额表：
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家庭保障分析
方先生：42岁 年收入约30万/年 职位：经理
康女士：35岁 年收入约40万/年 职位：人力资源总监
方##小朋友： 7岁 学生
康女士拥有保障分析：
寿险保额
意外保额
重疾保额
总保额
15万
20万
0万
35万
住院补贴
住院费用
住院手术费
意外医疗费用
160元/天
5000元/次
5000元/次
5000元/次
2、现有医疗保障表：
1、现有保额表：
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建立四大账户，抵御人生风险
人身风险保障账户
长期投资理财账户
健康保险账户
养老金领取账户
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家庭保障分析
家庭保费支出占家庭收入约3％，而一个双薪的三口之家的年保费支出一 般约占家庭总收入的8％－10％，显然保费支出过低，不能满足家庭保障需求。
2. 作为家庭经济支柱的夫妻双方保额过低，总保障仅仅相当于约一年的家庭收入。而处于事业、收入黄金期的双方来说，总保额至少应大于年收入。方先生应不少于70万，康女士应不少于65万。
3. 未来对于这样一个幸福、美满的三口之家，只要身体健康，事业稳定发展，退休之后的养老不是最主要的问题。而退休之前的身故、重疾保障才是最重要的问题。一个完善的保障计划可以使生活有备无患，是夫妻双方对于家庭其他成员的爱和责任。
4. 对方#小朋友来说，爸爸妈妈是他真正的保险，只要准备教育金储备即可。
5. 康女士的6号保单，.。因为这些附加险与企业补充保险重复。
6. 方先生的7号保单，基本提供了医疗方面的保障，建议不用再购买同类保险。
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家庭保障补充计划
方先生保障计划：
1、建议：
1) 增加35万重疾保险
2) 增加35万身故保障
2、计划特点：
1) 广范围的重大疾病保障；
2) 高额的身故保障；
3) 补充教育金同时解决养老补充。
3、保障内容：
1) 寿险保障35万以上
2) 重疾保障35万以上（30种重疾）
3) 方##小朋友在18周岁-22周岁期
间，每年领取10000元大学教育金
4）到方先生60岁时，拥有 万元的
养老金帐户
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家庭保障补充计划
康女士保障计划：
1、建议：
1) 增加30万重疾保险
2) 增加30万身故保障
2、计划特点：
1) 广范围的重大疾病保障；
2) 高额的身故保障；
3) 补充教育金同时解决养老补充。
3、保障内容：
1) 寿险保障30万以上
2) 重疾保障30万以上（3