文档介绍：?投资与理财?课程标准
一、课程概况
课程编码：E050423
学分：2
课程类别：专业选修课
方案学时：36学时
适用对象：金融管理专业 第四学期
实践学时： 8 学时
前导课程：?经济学根底?、?财政与金融??
2
工程六
保险规划
风险管理与保险、保险规划工具、保险规划程序
案例模拟，为客户提供保险规划建议
3
2
工程七
纳税规划
个人收入所得税、纳税规划的原那么和方法、纳税规划实务
案例模拟，为客户提供纳税规划
4
0
工程八
退休规划
退休规划概述、退休规划与养老规划、退休规划流程
3
0
工程九
遗产规划
遗产的法律特征、遗产税制框架、遗产规划
3
0
合 计
28
8
2、教学内容与作业设计
章/模块
节/子模块
教学内容
作业
教学建议与说明
工程一
理财规划的根底工作
模块一
理财规划的内容和理财
理财规划的概念、内容、流程
以教材后面的思考练****题稳固、内化相关知识为主。
本工程是全书的根底，理论性强，教学应注意理论联系实际，首先让学生树立理财的理念
模块二
货币时间价值
货币时间价值的概念、原因、表现形式，终值、现值、年金的计算
模块三
理财目标评价方法
目标现值法、目标并进法、目标顺序法、目标基准点法
工程二
个人或家庭财务管理
模块一
个人或家庭财务管理的根本原那么
个人或家庭财务管理的特点、根本原那么
以教材后面的思考练****题稳固、内化相关知识为主；
还要求学生编制庭资产负债表、现金流量表编制与分析的专项实训
理财规划的根底是个人或家庭报表的分析，因此教学时应多讲解实例让学生领悟报表编制与分析的精髓。
模块二
个人或家庭资产负债表的编制与分析
个人或家庭资产负债表的内容、编制、分析
模块三
个人或家庭现金流量表的编制与分析
个人或家庭现金流量表的内容、编制、分析
模块四
个人或家庭财务收支预算的编制
个人或家庭财务状况分析与诊断、编制
工程三
投资规划
模块一
投资规划概述
投资规划概念、程序
以教材后面的思考练****题稳固、内化相关知识为主；
要求学生进行投资收益与风险如何权衡的专项实训。
着重讲解投资收益与风险的衡量
模块二
投资收益与风险的衡量
单一资产的收益与风险的衡量、投资组合的风险分散原理
模块三
投资规划工具
固定收益工具、股票、证券投资基金、金融信托产品、金融衍生产品
模块四
资产配置与调整
客户财务生命周期与风险特征分析、资产配置、投资组合调整
工程四
住房规划
模块一
住房规划概述
住房规划的必要性、生命不同阶段和住房选择、住房的特性和种类、个人住房规划流程
以教材后面的思考练****题稳固、内化相关知识为主；
要求学生模拟角色情景，为客户提供住房规划意见的专项实训。
住房规划与我们的日常生活息息相关，讲授时将实际的房地产市场练****在一起，理论与实际相联系。
模块二
购房与租房决策
购房与租房优缺点比拟、购房与租房决策方法
模块三
购房规划
现在购房、几年后购房、购房用于出租
模块四
换房规划
换房需要考虑的因素
模块五
住房贷款规划
贷款方式、住房贷款归还方式、