银行合规文化建设 银行合规文化剖析.docx

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银行合规文化建设_银行合规文化剖析
合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为削减违规主要采纳了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动
一、合规文化是以合规为荣、违规为耻的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏心情与处罚心情对合规行为的结合。即让合规与犒赏心情绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感；同时让违规行为与处罚心情绑定，这样，违规行为会感使人到一种难过，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面心情与负面心情的安排的过程，这种自然的结合即为文化根源。心情经过人为的干预重新与推崇的事务相结合，即为文化建立。
二、违规经营和违规操作屡禁不止的缘由与传统文化的影响有关。文化建立的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏心情遭受亲情、友情的犒赏心情时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建立与传统文化之间时时会有遭受战。在开展合规文化建立的时环境尤为重要。
三。标准的治理构造是合规文化生存的环境土壤
。压力的最好来源是机构内部的实时监视










。那么又怎样防止监视者自身去指使下层违规呢？监视者同样须要一种心情支撑，这就是信任、荣誉感，它须要赐予重托来建立。赐予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要缘由。
。人的综合素养是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经历，当人们来到一个特殊漂亮、干净而又标准