文档介绍：??叶亮:叶亮:资深理财师,在同业中率先创办以个资深理财师,在同业中率先创办以个人名字命名的理财工作室,同时也是全国农人名字命名的理财工作室,同时也是全国农行三大理财工作室创始人之一。行三大理财工作室创始人之一。??黄心田:黄心田:RFP,RFP,经济管理学硕士,持有证券从经济管理学硕士,持有证券从业资格证书,擅长业资格证书,擅长CRMCRM技术。技术。??吴榕:吴榕:叶亮理财工作室成员。叶亮理财工作室成员。财务策划师简介财务策划师简介案例背景案例背景家庭基本信息健康状况:良好健康状况:良好健康状况:良好健康状况:良好职业:财务会计职业:财务会计学历学历: : 大专大专职业:外企销售经理职业:外企销售经理学历学历: : 本科本科年龄:年龄:2828岁岁年龄:年龄:3030岁岁配偶:配偶:BB女士女士姓名:姓名:AA先生先生家庭家庭本人本人??----目前被套的股票应如何处置。目前被套的股票应如何处置。??----计划计划22年内购买两居室套房。年内购买两居室套房。??----计划计划55年后添一个小宝宝。年后添一个小宝宝。%%%近期5年内投资收益率2%通货膨胀率2%B女士工资增长率5%%%%%%银行存款股票汽车资产占比返回诊断现有金融资产收益率现有金融资产收益率-14%-12%-10%-8%-6%-4%-2%0%2% --A先生固定支出常规收入占比支出项目占比收入项目返回策略调整分析AA先生家庭先生家庭20042004年度收支分布图年度收支分布图家庭财务信息A先生家庭收入分布图0%%33%%%%基本生活费用汽车费用交际保健支出返回诊断