文档介绍：农村信用社合规风险管理实施细则
为建立有效的合规风险管理机制，促进全面合规风险管理体系的建立，推动合规文化建设，保障农村信用社（以下简称农信社）依法合规经营，根据《夫夫省农村信用社合规风险管理实施细则》，结合农信社实际情况，特制定本实施细管法
律、法规、条例、指引、市场规则与惯例、行业准则等到进
行独立判断，并提供客观要求，确保与合规义务一致；
5、对农信社的组织架构和业务流程再造提供合规支持，有
效地促进业务和管理流程的整合和优化；
6、为员工提供日常的合规问题咨询和指导，帮助员工准确
理解有关法律、规则和准则；
7、对农信社新产品开发提供必要的合规审核和支持，促进
农信社参与竞争、拓展业务中有效规避合规风险，提升农信
社的声誉和无形资产价值；
8、参与联社职能部门及基层社合规员的选任和聘任工作；
9、定期报告合规情况，提出合规管理意见或建议；
10、组织合规培训，开发培训课程和项目；
11、其他合规事务。
（二）
反洗钱岗的职责
1、组织协调所辖农信社反洗钱工作，并直接向上级和主管
部门报告；
2、制定反洗钱内控制度，监控辖内农信社遵守内控制度情况，检查评估反洗钱风险；
3、组织开发反洗钱监测报告系统，保证反洗钱数据和信息的采集、统计和报告功能正常运行；
4、识别、报告、解决反洗钱工作存在的问题与不足；5、组织反洗钱培训，开发反洗钱培训课程和项目；6、反洗钱合规咨询；7、参与制定反洗钱年度计划；8、其他反洗钱事务。（三）
法律岗的职责1、关注、持续跟踪研究合规法律、规则和准则的最新发展，向上级领导及高级管理层提出有效执行合规法律、规则和准
则的意见和建议，组织修订相关政策和程序，并持续跟踪其执行情况；
2、负责组织对辖内农信社法律工作人员进行法律培训，提高农信社法律工作人员的法律意识及工作水平；
3、负责联社有关涉诉事务的处理，积极做好起诉、应诉及相关法律工作；
4、负责对以联社名义签订的合同进行合法性审查，并对相关合同进行规范的档案管理，以备留底查询；
5、负责为辖内农信社提供必要的法律服务、帮助辖内农信
社运用法律手段最大限度地维护自身合法权益；
6、负责其他相关法律事务处理。
第五条
合规员的选聘
联社职能部门和基层社专职或兼职合规员由所在部室及所
辖农信社按合规员任职条件推荐，经联社合规部和人事教育
部资格审查，报联社主任办公会审批确定，并报省联合社合
规备案。
第六条
专职/兼职合规员的任职资格
（一）金融、法律或相关专业大学专科以上，具有岗位必须
的金融或法律专业知识；
（二）具有相关金融工作经验（专职合规员要具有三年以上
金融工作经验），具有较强的合规意识；
（三）熟悉农信社经营业务，属所在单位的业务骨干；
（四）工作责任心强，具有良好的语言表达、沟通和协调能
力；
（五）品行端正、作风严谨、道德品质良好。
第七条
合规风险事项报告
合规风险事项是指农信社发生违规事项或因违反监管要求
可能受到处罚或制裁，遭受资产损失或声誉损失的风险事
项。
发现或获知以下合规风险信息的，按本实施细则规定的合规
风险报告程序规定，于三个工作日逐级报告至联社合规部：
（一）所在农信社发生的违规案件；
（二）监管部门发现农信社存在的合规风险点，或对农信社
发出的合规风险提示等；
（三）监管部门关于农信社的监管意见或建议；
（四）内外部稽核审计检查中所发现的合规风险事件等信
息；
（五）业务部门和风险部门发现的合规风险隐患；
（六）合规部门在合规风险识别、评估、监测、咨询和检查
的日常工作中，发现的合规风险或合规问题。
第八条
重大合规风险事项报告
重大合规风险事项指农信社发生违反法律、法规或监管要求
受到处罚或制裁，涉案金额50万元以上（含）或遭受10万
元以上经济损失或重大声誉损失等重大处罚或制裁。
发现或获知以下重大合规风险事项，按本实施细则规定的合
规风险报告程序规定三个工作日内逐级报告至联社合规部，
情况紧急可能引起严重或不良后果的，应于24小时内以电
话、传真等方式报告至联社合规部。
（一）因合规风险造成的重大诉讼案件；
（二）内部员工违法犯罪案件；
（三）发生涉嫌洗钱等外部案件；
（四）因合规风险被新闻媒体负面报道，对农信社声誉造成
严重损害的；
（五）客户关于农信社重大合规事项的投诉；
（六）被监管机关制裁或处罚情况；
（七）联社有关部门或信用社认为应该报告的其他重大合规
风险事项。
第九条
合规风险事项及重大合规风险事项的报告要求
合规风险事项及重大合规风险事项报告，应填写《农村信用
社风险事项报告表》（见附表1）。
合规风险事项及重大合规风险事项报