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2022年反洗钱工作的思考
　反洗钱工作的思索
　　2022年1月1日，《中华人民共和国反洗钱法》正式实施，6月28日，中国成为金融行动特殊工作组（FATF）的正式成员。从今，中国成为全球打击洗钱和恐怖融资犯罪的一支重要力气。洗钱就是将犯罪所得的赃款通过金融机构或其他途径转移、转换、隐瞒、掩饰犯罪所得赃款的性质和来源，使其变为貌似合法收益的不法行为。洗钱助长犯罪，破坏了社会稳定。洗钱活动在一国大量的存在，说明该国在管理体制上存在种种漏洞，洗钱的干脆目的是为了掩饰、隐瞒非法收入的性质而进行的掩饰、隐瞒行为，它成为了很多犯罪过程中不行缺少的一环。很明显，洗钱不仅帮助犯罪人躲避了法律的制裁，还为犯罪人的下一次犯罪供应了资金的支持，从而形成了恶性循环，促进了新一轮犯罪的起先。经济学中有一个“破窗理论”：假如人为打坏一扇建筑物的窗户玻璃，而这扇玻璃得不到刚好修理，别人就有可能把这视为放纵不管的表现而去打烂更多的窗户玻璃，最终造成千疮百孔积重难返的局面。假如非法所得轻而易举地合法化，这对那些奉公遵守法律、勤勉劳作的人们来讲，将会产生一种邪恶的诱惑，这种诱惑不根除，就会产生“破窗效应”，长此以往必将危害社会稳定。
　洗钱还危害了经济的发展。洗钱是为了将非法收入合法化，因而洗钱资金的流转全凭洗钱的须要而定，不具有一般的商品交易的特点。因此,资金流淌毫无规律可循,简单引起金融动荡,可能成为金融危机的导火线,对金融市场的稳定构成危害。在经济日益全球化的今日，洗钱不但助长了日益猖獗的跨国犯罪，还危害正常的国际国内金融秩序，甚至引发国与国之间的冲突，损害国家形象。因此，加大反洗钱的力度有助于维护我国的国际形象和我国金融系统的良好声誉。并且从我国的状况看，经济犯罪的背后往往有着政府官员的腐败行为。腐败分子通过洗钱将巨额资金汇出境外，为自己和家人留出后路，躲避惩处，这已经是经济犯罪的经典公式。一旦洗钱胜利，在“破窗效应”下，就可能有更多的贪官铤而走险，就会败坏党风，损害政府形象，破坏社会稳定。

　作为一名一般的日的工作中有许多机会接触到反洗钱的相关工作方法以及工作流程。从我自己的角度动身，我对反洗钱工作有以下几方面的思索：
　，加强客户身份识别登记制度