文档介绍：同济大学软件学院硕士学位论文资金管理系统的实现和系统数据分析姓名:颜峰申请学位级别:硕士专业:软件工程指导教师:张苗苗;杨明20090501摘要摘要商业银行资金管理系统是商业银行电子化建设的主要组成部分。而对于银行内部资金运用的管理则是其中非常重要的环节。如何加强商业银行资金内部管理,保证资金使用的便捷和安全,一直是银行系统非常关注的焦点。本系统以提高商业银行资金利用的科学性、规避操作风险、简化审批流程、最终达到资金利用率最大化为目标,在业务需求编制中紧密结合商业银行内部资金交易,包括本币上存、还款,拆借等实际情况,进一步突出了以资金集中管理为中心的资金管理系统的设计理念。系统围绕以上的思想针对本行业现实存在的业务进行开发和研究,在此过程中取得若干成果,具体如下:(1)本课题所完成的系统可以实现总行与支行之间的资金上存、资金下拨、还款、拆借等多项业务的网络化管理,具有方便、快捷、安全的特点。(2)系统将会计记账复核原则引入资金交易系统,使业务从原先的单一记账更改为双人记账,同时通过系统定义明确个人权责,进一步提高交易操作的安全性。(3)系统通过对支行经办人、支行复核人,总行经办人,总行资金计划处处长以及系统管理员等角色的定义,分工合作,对于资金的流动严格把关,从而在系统上实现对于银行资金流动的严密控制。(4)通过对原始积累数据的分析,对于支行和全行上存拆借资金的走势、总额比重、平均上存拆借资金以及按时还款率等内容进行分类汇总,以直观的方式进行呈现,从而为全行的资金运作提供数据参考和决策指导。(5),后来根据需要又移植到WINDOWS2003SERVERENT环境下,,所以不但存在数据库的平台移植问题,而且还出现了由于版本的改变而引发的数据库内部格式变更和装换以及字符编码的混乱等问题。通过对这一系列问题的解决,进一步加深了对于数据库内部结构的认识,提升了对于数据库的应用能力。(6)通过对数据库的配置和结构进行调整,解决开发和应用中的问题,并针对数据库的特点进行优化,以期得到更好的稳定性和更高的效率。其中最主要的工作是实现海量数据库的查询优化及分页算法。通过对系统的开发测试以及摘要实际应用,已经证明这是一个功能较为完整,稳定可靠,低运行成本、低维护要求的、高效的、适应现阶段市场需要的商业银行资金管理系统。关键词:电子化,资金管理,算法,本币,记账复核,角色,安全,,andensureefficientuseoffundsandsecurity,,tocircumventtheoperatingrisks,heapprovalprocess,mercialbankfinancingtransactions,includingcurrencyondeposff,repayment,callsuchastheactualsituation,,intheprocessachievedsomeresults,asfollows:(pletionoftheprojectsundertakenbythesystemCallachievetheheadofficeandbranchesoffundsbetweenthedepositoffundsallocated,loanrepayments,workmanagement,withaconvenient,fast,safecharacteristics.(2)ountingbookkeepingsystem,theintroductionoffinancialtransactionsoftheirbusiness,ountingchangeforthedoublebilling,atthesametimethroughthesyst