文档介绍：非银行金融机构客户身份识别及客户身份资料保存制度解析人民银行长春中心支行 Evaluation only. Evaluation only. Created with Client Profile . Created with Client Profile . Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 金融机构反洗钱义务?组织机构及内控制度建设?客户身份识别?大额和可疑交易报送?身份资料和交易记录保存?宣传培训?保密 Evaluation only. Evaluation only. Created with Client Profile . Created with Client Profile . Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 客户身份识别的法律依据?客户身份识别是我国反洗钱法律制度的强制性要求,是金融机构及其工作人员必须履行的法律义务。《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 Evaluation only. Evaluation only. Created with Client Profile . Created with Client Profile . Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 客户身份识别的重要性? ,从源头上防范洗钱活动,有效保护金融机构和客户的资金安全,为金融机构预防洗钱犯罪、防范金融风险构筑一道安全防线。? 、监控和打击洗钱犯罪及其上游犯罪,及时发现涉嫌违法犯罪的可疑交易,发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道,防范新的犯罪行为,维护经济安全和社会稳定。? 3. 保证客户身份资料的真实、准确和完整,用以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和恐怖融资活动、查处洗钱案件所需的信息,有利于遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,追查并没收犯罪所得,保护上游犯罪受害人的财产权,维护法律尊严和社会正义。? 4. 客户身份识别是金融机构做好客户风险等级分类、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料及交易信息保存及其他反洗钱工作的基础。 Evaluation only. Evaluation only. Created with Client Profile . Created with Client Profile . Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 客户身份识别的基本原则?(一)真实性金融机构应对客户的身份资料、交易目的等因素的真实性进行识别,要求客户使用符合法律法规规定的有效身份证明文件上的姓名或名称。金融机构认为必要的,可以向公安、工商行政管理等部门核对客户有关身份的真实性。? (二)有效性一方面,金融机构应要求客户提供的身份证明文件必须合法有效;另一方面,金融机构制定的客户身份识别具体实施办法必须根据国家法律、法规、政策及经营管理的需要适时进行修改完善,以有效地落实客户身份识别工作。? (三)完整性金融机构在进行客户身份识别时应当对客户的身份资料、交易情况、交易目的、交易性质等内容进行识别、了解,并对客户身份资料、客户交易记录等信息完整保留,以便于反洗钱调查和监督管理。 Evaluation only. Evaluation only. Created with Client Profile . Created with Client Profile . Copyright 2004