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011年4月 291，482 营销
东莞 39 000 5，000，000 2011年1月 56，090 营销
4险种组合：鑫盛主险600万+重疾200万+意外1400万+意外医疗2万
客户资料:张小姐，企业家，40多岁。。
多年真挚的服务让段主任在客户心里留下良好的印象。 2011年12月3日
客户在段主任的力邀下参加产说会，还特意请了张卓莲课长帮忙把客户
接到现场。正因段主任锲而不舍的精神为2000万大单的促成埋下基础。
保单设计与促成：通过产说会现场对貔貅的包装和标王的奖励，客户很认同，想要特大号
貔貅，段主任进一步挖掘提醒客户是否应为两个女儿购买两份金裕避免重男轻女，最终在
产说会现场促成客户三张金裕，合计年交保费52万。张小姐在认同金裕的同时关注了自身
的身价保障问题，段主任抓住机会告诉客户目前客户自身的身价保障还不如段主任本身，
要为张小姐设计一份匹配其身价的保险。在利益演算中，段主任大胆试探客户，1000万分
给客户三个孩子，一人 333万够不够，客户的犹豫让段主任再次抓住机会，将保障翻倍提
升至2000万。
后援的承保支持：本次大单承保获得两核部及调查室所有同事的大力支持，才得在最快的
时间完成前置体检、契调、核保等工作，让客户享受到平安快捷高效的服务。
:35分承保，再次刷新了东莞
寿险业最高保额历史记录！此殊荣摘得者为丰硕区李杏燕主任，客户
1月份为小孩投保了100万的金裕，此次高额险种组合为鑫盛1000万+
鑫盛重疾300万+附加意外（08）5000万，年缴保费35万，累计年交保
费135万。
此客户居住深圳，是李主任老乡，也是同学，李主任会经常去客
户公司走动，客户在就见一下，不在就与其公司的同事聊聊，几次跟
客户吃饭吃到一半客户有事就先走了，李主任照样坚持，去的时候不会每次都谈保险，
只是会在离开的时候或电话末了稍微提及一下，提得多了，客户自然就会放到心上，
过程中从不给客户任何压力，七八年来，交往都非常轻松，此次是客户主动提出来办
理保险，客户这样说：“此次主动投保，是因为我觉得李主任为人很好，很有方法,几
年来一直跟我联系，更多的是关心我的事业和生活，从来不说你要买保险，这让我很
轻松，没有压力，如果过程中她总是缠着要我买，我可能会象征性的买一点，但绝对
不会买这么大，李主任这样才是做业务的最高境界”。
给我们的启发：
1、不论关系远近、不论距离远近，一定要勤联系勤走动
2、不要每次都谈保险，只要让客户记住你是保险代理人
3、关系经营松驰有度，不要给客户太大压力，要轻松相处
4、不要担心做大单就不能承保，公司有政策和流程多重支持
6最近在做保单年检发现很多 寿险风险保额+意外险风险保
客户的保障都很低，我想給 额≥50万就是高额件，并不含
他们提高保障，多少才是高 重疾险风险保额哦！
保额呢？
7做这么高要不要体检啊？
不用啊，我们东莞享受最宽松的体检规则，我有个客
户，38岁，智胜人生60万+智胜重疾45万+无忧意外90
万，这个险种组合就不需要体检。
体检标准
年龄 18-40周岁 41-45周岁 46-50周岁 51