文档介绍：存量客户服务流程
第一页，讲稿共三十六页哦
目 录
存量客户的定义和特点
存量客户开发的同业启示与思考
存量客户的服务（价值挖掘）流程
第二页，讲稿共三十六页哦
存量客户的定义
公司已有客户
已经通过银行渠道购
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尊贵的*先生/女士，非常感谢您对我工作的支持与配合！我会全力以赴做好您的服务工作，也希望在未来的日子里，您能对我的服务多提宝贵意见和建议，我定会努力改进，成为客户最信赖的财富经理！我们预约好的服务时间是：本周三（16号）下午3点整，请您将保单与身份证放在身边，以便更好的为您服务。如果您临时有时间调整，请及时予以反馈！我的联系方式是*****，请您惠存！再次感谢您的支持与配合！祝您和家人幸福美满、一生太平！【太平人寿 **】
“短信跟进”模板
第十八页，讲稿共三十六页哦
短信提醒
细节关注、确保工作成效
提前一天 / 出行前
准备工作
心理准备
专业化形象准备
相关工作资料的完善准备
其他准备
首次破冰服务（中） 之 面谈服务前
第十九页，讲稿共三十六页哦
【温馨提示】尊贵的*先生/女士，为了确保服务工作的顺利进行，特再次温馨提示：我们预约的服务时间是明天下午3点整，为了更好地为您服务，请务必提前准备您的保单与身份证，服务时间大约15分钟，请您提前做好时间安排；若临时有时间调整，请您及时予以反馈！再次感谢您的支持与配合！期待明天的服务，能够得到您认同！明天见！【太平人寿 **】
“短信提醒”模板 – 面访前一天
第二十页，讲稿共三十六页哦
【温馨提示】尊贵的*先生/女士，我已经在去往与你见面的路上，如果没有意外，我将在一小时后到达。整个服务时间大约需要15分钟，请您提前做好工作和时间安排，确保服务的时候尽量不被打扰，期待您的理解与配合！稍后见！【太平人寿 **】
“短信提醒”模板 – 出发前
第二十一页，讲稿共三十六页哦
1、三讲：讲公司、讲自己、讲服务
2、保单讲解与信息检视（分红单、不要询问客户购买的原因）
3、对遗漏信息进行更新（联系方式、地址、账号、受益人等）
4、工行联名卡介绍与办理（身份证复印件与签字）
5、公司客户服务活动介绍与调查（为今后邀约做准备）
6、完善保全手续，签定服务确认书
7、预约第二次面谈时间
如特殊保全需客户到公司亲自办理的，预约到公司办理的时间与相关资料的准备
首次破冰服务（中） 之 面谈服务中
第二十二页，讲稿共三十六页哦
财富经理：*先生/女士，您好！我是太平人寿的***，您的专职服务经理，这是我的名片（递上名片），非常荣幸能够为您服务！
客户：好的，请坐！
财富经理：我们公司在2012年已正式荣升为中管单位，提升客户的保单售后服务已成为公司的重要战略发展目标之一；因此秉承着“一个客户，一个太平”的发展理念，公司倾力打造了银保财富管理部，致力于为银保客户提供专业、持续、尊享的售后服务；我是于**年毕业于**大学，**年进入太平人寿，曾经在**部门工作，此次经过公司严格的筛选、面试、测试，非常荣幸的通过了公司的各项考核，成为您的专职服务经理！我会全力以赴做好您的服务工作，也希望在未来的日子里，您能对我的服务提出宝贵的意见或建议，我定会努力改进，成为您最信赖的服务经理！
本次服务主要是对您的保单做一下回访，并签订服务确认书，以便今后更好的为您服务！同时将公司最新的服务项目为您做一下介绍，大概需要15分钟左右，你看可以吧。
客户：好的，可以！
首次面谈逻辑(1/4)：
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财富经理：*先生/女士，您购买的这款产品是…..（主要介绍产品的基本形态，以及现在的生存金领取情况、分红状况）。请您核对一下个人信息（电话、地址、账号）是否正确？受益人是否需要变更？为确保客户权益，保险公司建议客户指定受益人。
客户：需要/不需要。
财富经理：做变更保全手续需要提供的资料有┅┅。请问您是到公司做变更手续顺便参观一下咱们公司，还是由我代为办理？
客户：代为办理/到公司办理（见后面）。
财富经理：好的，请您在这里（保全申请）签字，我会第一时间将手续递交公司，为您办理变更业务。届时我会第一时间把保全批单给您送过来。
客户：好的，谢谢!
财富经理： *先生/女士，今年8月1日起公司客户服务全面升级，所有中国太平集团的客户都可以免费获得“工行太平联名卡”，尊享“一张卡、一个账户、多种产品、无站式服务”(拿出自己的卡片，向客户展示）。这是太平人寿首创的联名芯片卡，也是保险行业的第一张芯片卡，绝对安全、便捷、实用、高效。密码写
首次面谈逻辑(2/4)：
第二十四页，讲稿共三十六页哦
在芯片里，别人偷不走，安全可靠！以前办理保险业务要您辛苦跑到公司，有了联名卡，