文档介绍：精选优质文档-----倾情为你奉上
精选优质文档-----倾情为你奉上
专心---专注---专业
专心---专注---专业
精选优质文档-----倾情为你奉上
专心---专注---专业
保理业务风险控制管理办法
第一章
精选优质文档-----倾情为你奉上
精选优质文档-----倾情为你奉上
专心---专注---专业
专心---专注---专业
精选优质文档-----倾情为你奉上
专心---专注---专业
第十一条保理业务综合评价
综合保理业务的风险水平、风险防控措施、收益水平、期限等方面的审查，对保理业务做出综合评价。
保理业务综合评价应重点突出、结论清晰。对于总体方案基本可行，但尚需进一步完善的项目，应明确提出实施前尚需补充落实的各项前提条件，逐条清晰加以列示。
第五章评审人员尽职审查工作基本要求
第十二条评审人员必须坚持原则，热爱本职工作，注重工作效率。在强化风险防范意识的同时，为业务部门完善租赁方案和决策人进行科学决策提供全面、客观、独立的评审意见。
第十三条评审人员应认真学习和掌握公司的各项业务制度，对于不符合公司制度的项目，评审人员不得出具项目可行的结论意见。
第十四条评审人员具有以下情节的，将按照相关制度追究责任：
（一）未发现送审材料反映的信息存在明显遗漏、缺陷、瑕疵及不符合事实情况的，或虽发现资料明显不实，但审查工作流于形式，审查结论与项目实际情况有重大出入，仍出具项目可行的结论意见的。
（二）未发现应知而未知的重大政策性、系统性、行业性、地区性等风险，或虽发现重大风险但未提出控制风险意见，把关不严的。
（三）对审查资料保管不力，造成重要资料遗失或泄密的。
（四）其他严重违反公司业务制度和职业道德的行为。
精选优质文档-----倾情为你奉上
精选优质文档-----倾情为你奉上
专心---专注---专业
专心---专注---专业
精选优质文档-----倾情为你奉上
专心---专注---专业
对于由于资料虚假或评审人员已严格按照公司保理业务流程及有关法规，在客户调查、项目资料审查、分析评价等环节都勤勉尽职地履行职责的，保理业务出现问题时，可视情况免除相关责任。
第六章附则
第十五条评审工作相关资料是公司内部重要档案，未经批准，任何部门和个人不得对外提供。
第十六条本管理办法由天津商业保理有限公司负责解释和修订，自发布之日起施行。
附件：3-1业务审查表
3-2业务审批表
3-3补充项目材料通知单
3-4项目材料报送清单
精选优质文档-----倾情为你奉上
精选优质文档-----倾情为你奉上
专心---专注---专业
专心---专注---专业
精选优质文档-----倾情为你奉上
专心---专注---专业
附件3-1：
业务审查表
项目名称：
编号：
项目经办人：
申请时间：
项目方案：
业务部门申报意见：
申报人（签字）：负责人（签字）：
融资部核实意见：
核实人（签字）：负责人（签字）：
评审委员会意见：