文档介绍：1
分享企业海外资金管理经验及
银行科技的趋势
10- July - 2008
,
中国企业现金管理和贸易融资主管
渣打银行,中国
2
总部设立于英国的国际性银行
伦敦和香港股票交易所上市，FTSE 100的成员
市值—
Management
流动资金管理/风险管理
Liquidity
Management
交易结算服务
Transactional Services
高效的现金技术
Cash Concentration / liquidity management (Sweeping, Pooling)
有效供应链管理
Financial Supply Chain Management
高效方式 – 规模效益 和 降低成本
A Holistic Approach - Scale up and cost down
有效付款,收款,外汇买卖,信息管理
Efficient Payments, Collection, FX, Information Reporting
高效区域资金帐户结构设计,企业全球流动资金发展的奠基
11
环球营运资金管理服务
12
Supply Chain Solution
高效的营运资金管理模式
供应链融资
供应方融资
入账交易 (应收账款贴现)
在线开立信用证/议付
商票贴现
Liquidity
Management
应付账款服务
记账交易
记账交易 (电汇/ 支票 / 同城)
贸易
进口信用证
开立保函
付款外包
集中付款
应收账款服务
记账交易 (电汇/ 支票 / 同城 / 现金 )
贸易
出口信用证投收
DP/DA 托收
快捷收款
优越银行理财帐户
资金虚拟集中(利息合计) /
账户余额集中(Sweeping) /
账户整合
综合帐户信息报告
资金整合
供应链融资方案
流动资金管理
Straight2Bank(全球资金管理平台-直通车)
13
单一平台, 满足您所有结算业务
单一平台,
处理所有现金管理和单证业务
增值点:
现金管理结算
贸易结算
外汇买卖
市场信息
中英文界面
14
区域资金管理架构
中国
财务总部
美元子帐户(1 )
美元子帐户( 2 )
实时帐户信息监控
资金帐户虚拟集中
提高资金收益
海外当地财务部
帐户信息
离岸区域资金管理中心
中国集团公司
东南亚
收款帐户
付款帐户
收款帐户
付款帐户
非洲
当地国家
现金管理
离岸
资金中心
集团总部
付款
付款
15
优点 –离岸区域资金管理中心
规模效应,整体上控制风险
作为融资及资源共享中心
便于帐户信息管理及资金运作
推广企业资金/结算最佳操作模式
对不同国家地区间的资金流动性进行有效管理
税收优惠
提升企业整体资金管理国际化形象
16
银行科技的力量
17
背景分析
大型公司的资金管理架构趋向于
维持和多个银行的业务关系合作
和多个国家发生贸易往来
资金管理部门成为大型公司中一个集中控制的部门来负责管理
多个国内海外帐户
复杂的帐户维护及各类帐户交易明细的监控
本地和跨境的巨额关键资金的支付
成效 ?
企业司库的最核心的作用已经正在被上述的严峻现实给变得模糊
18
挑战 – 技术层面
与银行现存的专用的平台和连接
高投入的连接成本，持续不断的维护费用和损耗
需要支持不同的银行接口格式，安全的通讯协议，传输层和国家专用的业务逻辑
缺乏集中的监控
增加的专业人员的数量，所占有的工作时间和花费成本
19
银行方案
银行电子服务平台
跨行对接功能 (帐户信息收集(MT940)及第三方银行付款指令(MT101)
SWIFT(中资企业与银行对接的新趋势)
20
提供一站式
- 营运资本管理电子方案
贸易
监控及
安全性能
外汇
买卖
运作高效
现金管理
单一电子平台, 处理所有银行业务
统一
电子平台
S2B 直通车服务
21
全球帐户信息管理
其他银行 –
已是SWIFT成员