文档介绍：反洗钱基础知识
反洗钱基础知识（六）
大额交易和可疑交易报告制度解读
法律依据：《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
知识点列举：
 
问题
答案
两大交易报告的报送单位
反洗钱基础知识
反洗钱基础知识（六）
大额交易和可疑交易报告制度解读
法律依据：《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
知识点列举：
 
问题
答案
两大交易报告的报送单位
受理并经办金融业务的金融机构总公司
两大交易报告的接收单位
通常：反洗钱监测分析中心
严重：同时报告中国人民银行当地分支机构
（与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的）
两大交易报告报送形式
电子或纸质形式
两大交易报告报送时限
大额交易：交易发生后5个工作日内
可疑交易：交易发生后10个工作日内
同时属于大额交易和可疑交易的情况
应分别提交大额交易报告和可疑交易报告
交易报告的需达到的标准
反映的交易信息应当真实、完整、准确
报告要素不全或错误的补正义务
被发现报告要素不全或错误，必须在收到补正通知后5个工作日内补正。
大额交易的上报标准
现金：
单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支
 
转账：
由银行、信用、邮储负责提交
客户身份识别的内容
开户
：
﹠核对开户人真实有效的身份证件。
﹠身份证明文件的复印件存档。
﹠登记开户人的身份基本信息。
﹠采集并保存客户的影像资料。
﹠自然人客户必须本人亲自办理开户手续，签署开户文件，不得委托代理人代为办理开户手续。
2单位客户
﹠核对法定代表人或主要负责人签署的授权文件。
﹠核对开户代理人的身份。
﹠对客户出具的文件进行核对、登记，并将上述身份证明文件的复印件和授权委托书原件存档。
﹠采集并保存开户代理人的影像资料。
销户
﹠期货经纪合同原件。
﹠客户的有效身份证明文件。
 
 
 
 
客户身份识别中需登记的身份信息内容
自然人：
﹠ 姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，
﹠ 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。
法人、其他组织、个体：
﹠名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；
﹠ 执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；
﹠ 控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。
客户委托代理人的情形
Ø 应采取合理方式确认代理关系的存在
Ø 对被代理人采取客户身份识别措施
Ø 核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
Ø 登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码
客户身份证明文件已过有效期的
Ø 及时提示客户更新资料信息
Ø 客户超出合理期限且无合理理由未更新——中止办理
需要重新识别的情形
客观情形：
Ø 要求变更身份资料中相关项的；
Ø 与有关部门关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的；
Ø 先前已经提供的相关信息与金融机关新掌握信息存在不一致或者相互矛盾的；
需