文档介绍：票据业务系统需求说明书
概述
编写目的
编写目的在于对本票据业务系统的系统结构、各方面的功能、操作流程和开发次序进
行简要说明。
项目背景
商业汇票是重要的非现金支付工具，也具有直接融资功能。目前，我国票据市场的主要票据业务系统需求说明书
概述
编写目的
编写目的在于对本票据业务系统的系统结构、各方面的功能、操作流程和开发次序进
行简要说明。
项目背景
商业汇票是重要的非现金支付工具，也具有直接融资功能。目前，我国票据市场的主要业务形
式是商业汇票的承兑、贴现和转贴现。
术语与缩略词前台票据转贴现业务客户经理是指我行金融市场业务条线业务
客户经理业务中台控制是指票据业务中负责对票据业务交易包括合同、清单、大额资金划
付进行跟踪监控的平台；
业务后台是指根据前台票据业务交易数据进行票据业务结清算并对交易数据进行汇总
统计生成报表的平台，主要集中于运营管理部清算中心进行操作。
票据转贴现业务包括票据买断业务、票据卖断业务、票据正回购业务、票据逆回购
业务、票据买断式再贴现业务、票据回购式再贴现业务及内部转贴现业务。
规范与参考资料
假设与约束由于票据业务系统庞大，功能繁复且涉及与我行及外部数据供应
商的数据对接，为了未来能够高效、准确地运用，所以实施构建和不断测试所需时间较长，拟
计划先开发上线转贴现系统，在不久将来拟计划在转贴现系统基础上扩展增加贴现部份的二
期需求，待二期需求完成并运行后，可按实际情况进行承兑、解付等内容的三期需求。
计划目标如下：
、转贴现模块需要在 3 个月内实施上线，预计今年1 月 -2012 年 4 月完成
开发测试，明年 4 月上线；
、贴现模块需要在转贴现模块上线后个月内实施上线，预计个月
完成测试，并预计个月后正式上线；并合并电票系统。
、承兑、解付模块需要在贴现模块上线后个月内实施上线，预计个
月完成测试，并预计个月后正式上线。
总体需求概述
建设我行统一的票据管理平台，实现我行实物票据和电子票据业务，经营范围包括商业
汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现、质押等。计划分三步完成全套系统的开发，一期先开发
上线转贴现系统，二期开发贴现模块、合并电票系统，三期开发承兑、解付模块。下面就票
据转贴现模块进行描述。
项目目标
、搭建一套从票据业务前台交易发起、业务中台风险监控，到运营清算中
心后台清算、账务处理的流程管理数据研究分析平台。
、能进行总分支机构管理，多法人机构管理。
、能进行多维度绩效管理。（提供数据）
、能进行风险、损益等分析管理。
、能进行各类型报表汇总，包括向人行银监报备的利率水平表等。
、能在将来实现，前中后台的无纸化、电子签名化呈批操作。

前台业务人员发起
业务申请
中台监测审核＞
业务呈批
业务审批
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・数据分析
资料保管
业务产品功能
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