警惕网络洗钱陷阱增强反洗钱意识案例 ppt课件.ppt

文档介绍：警惕网络洗钱陷阱  增强反洗钱意识
第一部分：法网恢恢 疏而不漏
四川分公司法律合规部
2012年11月07日宣
第一页，共二十一页。
一、非法经营POS机提现
1、自2007年11月2警惕网络洗钱陷阱  增强反洗钱意识
第一部分：法网恢恢 疏而不漏
四川分公司法律合规部
2012年11月07日宣
第一页，共二十一页。
一、非法经营POS机提现
1、自2007年11月22日起，朱某利用伪造证件申为“XX经营部”、“XX服务”、“XX书店”POS机3台，并雇佣多名员工，在网上发布POS机套现信息。
2、朱某采用分散套现信用卡、分散交易金额及分散转入POS机“三分散”方式，试图掩饰非法套现犯罪活动。
第二页，共二十一页。
一、非法经营POS机提现
4、。2011年3月25日，山东省某市人民法院依法宣判被告人朱某犯非法经营罪，判处有期徙刑3年，缓刑3年，并处罚金8万元。
3、朱某将套现资金从公司账户转入个人账户，立即通过网上银行转出或ATM提取，将套现资金付给“客户”，当天账户几乎不留余额。
第三页，共二十一页。
二、虚假的网上支付
2、王某指使梁某冒用他人身份证件开立多个网上支付账户和网上店铺，王某则以冒领的信用卡大肆刷卡“购物”。
1、王某在工作中获得了大量个人身份信息和信用卡申请表，通过伪造签名、篡改联系电话和账单地址，王某冒领他人数十张信用卡。
第四页，共二十一页。
二、虚假的网上支付
4、多名信用卡所有人收到银行催款通知或发现信用不良记录后，纷纷向公安机关报案。最终，王某因金融诈骗罪获刑，梁某因洗钱罪被起诉。
3. 梁某收到资金后迅速转入多个第三方支付平台账户，再汇集到梁某、王某持有的银行卡账户中，完成洗钱。
第五页，共二十一页。
三、不翼而飞的网银巨款
2、两天后，张先生再次登录网银准备给家人汇款时，发现账户中的上百万元已不翼而飞！警方调查发现，这是一个典型的“钓鱼网站”诈骗案。
1. 张先生的手机收到一条短信，提示他的网银需要升级，张先生立即登录短信提供的网址进行操作。
第六页，共二十一页。
三、不翼而飞的网银巨款
3. “钓鱼网站”与真正的银行官方网
站非常相似。
4、犯罪分子利用窃取的用户账号和密码登录网上银行，将受害都资金转到其所控制的账户，并通过ATM多次提现，完成洗钱。
第七页，共二十一页。
四、麻烦不断的网上钱庄汇款
1、2010年以来，杜女士在海外务工的丈夫因某地下钱庄手续费低谦，多次通过其将收入汇回国。
2、2011年杜女士的丈夫又汇出一笔钱，但杜女士却迟迟没有收到。同时，该地下钱庄在网上的频繁操作引起了警方怀疑。
第八页，共二十一页。
四、麻烦不断的网上钱庄汇款
4、虽然杜女士最终消除了嫌疑，但着实虚惊一场。
3、警方调查发现，该地下钱庄利用海外汇款业务为犯罪分子清洗黑钱，杜女士也因涉嫌洗钱，多次受到警方询问。
第九页，共二十一页。
五、网银“公转私”的秘密
1、陈某夫妇在某市注册了若干个“三无”公司，并开设多个公司账户。他们还利用他人的身份证，办理了十几个个人银行账户。
2、陈某伙同丈夫张某与东南沿海某省的“上家”通过网银进行公转私业务，收取手续费。“上家”其实就是专门替人洗钱的“变理公司”。
第十页，共二十一页。
五、网银“公转私”的秘密
3、“上家”接到转款业务后，将钱转入陈某夫妇通过网银再将钱转入“客户”指定的个人账户。在短短的十个月内，陈某夫妇转账150亿余元，非法获利200万余元。
4、某市人民检察院以非法经营罪批捕了陈某等12人。
第十一页，共二十一页。
六、老乡熟人的网上洗钱圈套
1、香港人程某以好处费为诱饵，指使沈某回老家组织他人办理多张信用卡。
2、沈某通过其兄沈A找老乡熟人共办理信用卡280余张。
第十二页，共二十一页。
六、老乡熟人的网上洗钱圈套
4、某地人民法院依法对被告人沈A、沈某和程某（香港）进行宣判。
3、程某和沈某通过各种网上支付和交易进行洗钱，涉及账户交易达120亿元。
第十三页，共二十一页。
七、空壳公司的网银结算服务
1、李某、王某等人用个人或他人身份证注册成立空壳公司，开立企业网银结算账户和自然人结算账户。
2、李某、王某通过网上银行，为2000余家公司、企业提供套现，金额逾50亿元，以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金近16亿元。
第十四页，共二十一页。
七、空壳公司的网银结算服务
3、李某、王某还非法从事资金支付结算业务，获取非法利益284万余元。