文档介绍：
关于银行员工反洗钱征文「精选三篇」
　　反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、***性质的组织犯罪、恐惧活动犯罪、走私犯罪、******犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来占一时廉价而最终落入骗局。
　　选择平安牢靠的金融机构
　　合法的金融机构承受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责。依据我国《反洗钱法》规定，金融机构在履行反洗钱义务中获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人供应，确保金融机构的隐私权和商业隐私得到爱护。网上钱庄等非法金融机构躲避监管，不仅为犯罪分子和恐惧势力转移资金、清洗黑钱，成为社会公害，而且无法保障客户身份资料和交易信息的平安性。一个为您频繁通融、违规经营的网上钱庄可能也为犯罪分子供应便利，让犯罪的黑手染指您的账户。您能放心让这样的网上钱庄帮您打理血汗钱吗?选择平安牢靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才更平安。

　　不要出租或者出借自己的身份证
　　出租或出借自己的身份证件，可能产生以下后果：他人借用您的名义从事非法活动;可能帮助他人完成洗钱或恐惧融资活动;可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊;您的诚信状况受到合理疑心;因他人的不正值行为而致使自己的声誉和信用记录受损。
　　不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾
　　金融账户、银行卡和U盾不仅是您进展金融交易的工具，也是国家进展反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐惧分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进展洗钱和恐惧融资活动，因为不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利的爱护，又是遵守法律公民应尽的义务。
　　远离网络洗钱陷阱
　　通过各种方式提现是犯罪分子最常采纳的洗钱手法之一。有人受挚友之托或受利益诱惑，运用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱供应便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
　　

　　昨天，又参与了央行组织的反洗钱工作培训，一天的培训时间实在太短了，由于时间有限，许多报告人都没有将问题讲到位，听后感到意犹未尽。一是自己由于才疏学浅，许多反洗钱工作问题都一知半解，探究不深，万不敢和领导、教授面前造次，二是较为羞怯，唯恐一言有失，无意中得罪了人。所以许多问题当场没有厘清，较为缺憾。
　　昨天上午，先由周科长首先发言，对上海市反洗钱自评估工作进展了点评，听完后感到自己的工作和其他银行比，差距还是很