文档介绍：信用证诈骗方式大汇总
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一、信用证诈骗的常见方式（一） 3
二、信用证诈骗的常见方式（二）非其集团成员银行核为，且不负任何责任”，该中行只好转查开证行总行，但被告知：“开证行从未开出此证，且申请人未在当地注册，无业务往来记录”。显然，这是一份盗用他行密押并伪冒印尼国民商业银行的假信用证。
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软条款/陷阱条款诈骗
所谓软条款/陷阱条款诈骗，是指诈骗分子要求开证行开出主动权完全操作在开证方手中，能制约受益人，且随时可解除付款责任条款的信用证，其实质就是变相的可撤销信用证，以便行骗我方出口企业和银行。
这种诈骗主要有以下特征：
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三、信用证诈骗的常见方式（三）
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，在50万美元以上；／陷阱条款，如规定申请人或其指定代表签发检验证书，或由申请人指定运输船名、装运用日期、航行航线或声称本证暂未生效等；，如花岗石、鹅卵石、铸铁盖、木箱和纤维袋等；%—15%预付履约金；佣金或质保金给买方指代表或中介人。、佣金或质保金后，即借故刁难，拒绝签发检验证书，或不通知装船，使出口企业无法取得全套单据议付，白白遭受损失。
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例如：某中行曾收到一份由香港KP银行开出的金额为USD1,170,000,00元的信用证，受益人为广西某进出口公司，出口货物为木箱。该证有如下软条款：本证尚未生效，除非运输船名已被申请人认可并由开证行以修证书形式通知受益方；(THIS CREDIT IS NON-OPERATIVE UNLESS THE NAME OF CARRYING VESSELHAS BEEN APPROVED BY APPLICANT AND TO BE ADVISED BY L/C OPENING BANK INFORM OF AN L/C ANENDMENT TO BENEFICIARY)。
中行将来证通知受益人时提醒其注意这一软条款，并建议其修改信用证，以避免可能出现的风险。
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后经磋商，申请人撤销该证，另由香港IB银行开出同一金额，同一货物，同一受益人的信用证，但证中仍有这样的软条款：装运只有在收到本证修改书指定运输船名和装运日期时，才能实施(SHIPMENT CAN ONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF AN AMENDMENT OF THIS CREDIT ADVISING NAME OF CARRYING VESSE/AND SHIPMENT DATE)。可谓换汤不换药，主动权仍掌握在申请人手中，而受益人却面临若申请人拒发装运通知，则无法提交全套单据给银行议付的风险，此时，该中行了解到与该进出口公司联营的某工贸公司已将40万元人民币质保金汇往申请人在深圳的代表，而且该进出口公司正计划向其申请人民币打包贷款600万元作订货之用。于是，该中行果断采取措施，一方暂停向其代款，另一方面敦促其设法协助工贸公司追回质保金。后经多方配合，才免遭损失。
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又如：辽宁某贸易公司与美国金华企业签订了销往香港的5万立方米花岗岩合同，总金额高达1，950万美元，买方通过香港某银行开出了上述合同下的第一笔信用证，金额为195万美元。信用规定：货物只能待收到申请人指定船名的装运通知后装运，而该装运通知将由开证行随后经信用证修改书方式发出(SHIPMENT CANONLY BE EFFECTED UPON RECEIPT OF APPLIANT`S；SHIPPING；INSTRUCTIONS THROUGH L/ C OPENING BANK NOMINTING THE NAMEOF CARRYING VESSEL BY MEANS OF SUBSEQUENT CREDIT AMENDMENT)。该贸易公司收到来证后，即将质保金260万元人民币付给了买方指定代表，装船前，买方代表来产地验货，以货物质量不合格为由，拒绝签发装运通知，致使货物滞留产地，中方公司根本无法发货收汇，损失十分惨重。
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伪造信用证修改书诈骗
所谓“伪造信用证修改书诈骗”是指诈骗分子不经开证行而径向通知行或受益人发出信用证修改开书，企图钻出口方空子，引诱受益人发货。以骗取出货物。
这种诈骗带有如下特征：
，但含有制约受益人权利的条款，亟待修改；