文档介绍：东风日产车险及续保管理经验分享27页
工作总结
商务报告
商务展示
工作计划
管理工具2：《车辆保险建议书》
新车销售战力及投保率看板每月更新一次；
每月对投保率排名第一的销售顾问进行表扬；
对于每月投保于检查续保专员工作量及跟进质量，及时予以指导
对于专营店：及时记录战败原因，月底提供战败分析，有利于及时和保险公司沟通、对市场做出快速反应
每位续保专员设立一本《续保跟进登记本》；
续保专员负责保管登记本，并根据登记本内的战败记录，于每月2日前书面整理上月的续保战败原因交保险主管；
“审核人”（保险主管）负责审核登记本是否按要求使用
保险主管每周日前审核上周跟进记录，并在每页“审核签名”栏签名
保险主管的审核要点：
根据记录的日期、时点，判断续保专员的工作量是否合理，对于工作量不合适的，应予以调整；
续保专员推荐的保险公司是否为本店合作的认证保险公司；
查阅战败记录，了解续保专员是否存在工作方法、话术及营销能力上的欠缺，组织培训，必要时保险主管可亲自致电客户进行再次商谈
例如： 某战败记录为:“客户上年在本店理赔不愉快，不打算在本店续保”，由于从记录中看不出续保专员针对客户的抱怨采取了何种应对措施，说明续保专员在工作方法及话术上都有欠缺。
使用
要求
措施四：落实续保业务日常管理
设立
要求
2、续保管理工具（1）: 《续保跟进登记本》——设立和使用
使用方法：
①预先设定每月续保目标；②每月更新上月实绩；③可根据实绩调整下月目标
要点四：落实续保业务日常管理
3、续保管理工具（2）: 续保业务目标/实绩对照图（看板）
续保业务是一项长期工作，是一个“系统工程”，为了次年续保业务的顺利开展，还需要注意落实几项重要的基础工作：
提升新车投保率，利于次年续保业务的开展
新车保险销售时大力宣传NIBS项目，利于次年续保开展
本年新车保险档案及续保档案的健全，使专营店掌握全面的客户信息和保险信息，利于次年续保业务的开展
通过全流程、标准化的保险管家服务，提升本店理赔服务口碑，增强客户对专营店服务的信任，利于次年续保开展
有效维系保有客户，为客户提供代办车务工作并常组织客户活动，为续保业务奠定良好的基础
新车保险销售
承保档案
服务口碑
客户维系
要点五：注重续保长期发展的基础工作
1、承保财务管理：《承保台帐 》
《承保台帐》使用规范
设立要求：每家保险公司单独设立台帐，以利于结算对帐；
新保、续保可统一设立，也可分开设立。
日常登记：台帐由出单员或保险文员担任管理人，负责登记保单、 保管台帐
结算对帐：财务人员逐笔核对出单员提交的“结算清单”时，核对无误则在“结算对帐”栏逐笔签名。
作用：
保费优惠情况一目了然
遏制店内飞单现象：使店内飞单现象（指私下将店内投的保单保费直接交保险公司并获取返利的行为）有据可查，从而避免店内飞单的出现
方便承保结算
2、承保档案管理
可作为次年续保的原始档案
便于各类统计：新车投保率、续保额度、各保险公司业务量等
3、事故车的接待管理
作用：
对于热线接听人员：利于及时跟进，确保事故车回厂
对于管理人员：能够直观了解报案量及回厂量，汇总分析未回店原因以便采取改善措施。
管理工具1: 《接报案登记本 》——表样和作用
24小时热线接听人员应设立《接报案登记本》，为方便记录，可每人设置一本，也可统一设置
“管理人”负责保管接报案登记本
理赔组长担任“审核人”
设立
要求
本登记本所登记的报案信息包括：
直接拨打专营店咨询电话的事故车信息
保险公司通知到专营店的事故车信息
未拨打专营店电话就直接将事故车开回店的车辆无需在此登记；
对于未回店事故车，应在“未回店原因”栏进行未回店原因说明;
理赔组长每周日前审核上周接报案记录，在每页 “审核签名”栏签名
使用
要求
管理工具1: 《接报案登记本 》——设立和使用
管理工具2: 《到店保险事故车战败登记本》——表样和使用说明
使用说明：记录对象是什么——哪些属于“战败”？
客户来了问一问，过几天再来，或被要求去别的地方定损（应记录并跟踪）
客户要求做假案（应记录，为工作改善提供依据）
保险公司定损价格太低以致无法维修（应记录，为工作改善提供依据）
SA服务态度差，气走了客户（应记录，为工作改善提供依据）
4、理赔管理
淮海
理赔电子台帐使用流程
派工当天，录入阶段一“基本信息”和“出险信息”
结算单出具后，录入“维修结算单信息”及“结算费用组成”
有多名接车员的，可指定一名代表录入，但代表应保管好结算单
发现实际回款与计算回款有差额时，录入差额及差额处理结果
检查赔案全过程无误后，录入名字，表示对此赔案可