文档介绍：AFP理财规划书案例
AFP理财规划书案例
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编号：第二组
案题目编号：事例 2
财产
￥600,000
￥1,200,000
%
自用性欠债
0
自己净值
￥600,000
1200000
总财产
￥ 1,160,000
￥ 2,800,575
总欠债
0
总净值
￥ 1,160,000
￥2,800,575
、家庭年度进出表：
年度税后进出表
单位：元
收入
金额
支出
金额
工作收入
0
生活支出
180000
外国基金收入
1374
保费支出
10000
利息收入
7500
学费支出
50000
租金收入
42000
合计
50874
合计
240000
积蓄额
（189126 ）
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、家庭财务状况剖析：
财务指标剖析表
名称
数值
计算式
评论
财产欠债比率
0%
欠债总数 / 财产总数
< 50%, 财务状况优秀，但缺少财务杠杆
的合理运用。
净财产偿付比
100%
净财产 / 总财产
>50%, 偿债能力强。
率
第三部分案设计
一、假定条件设定
通货膨胀率 4% ，房价成长率 10%，学费成长率 5% ，存款均匀利率 3% ，一般房子贷款利率 7% ，创业三年后收入成长率 5% ，房子折旧 2% 。
本案中未考虑您家庭的偶发性支出。
二、您的风险偏好微风险蒙受能力定性评估
1、您的风险蒙受态度测评（见附表）
2、您的风险蒙受能力测评（见附表）
经过对您风险偏好微风险蒙受能力的测评，我们看到您的家庭资
产状况优秀，投资式主要为外国基金，风险蒙受能力与态度都属于中
等。可是，您的财产与欠债比率失衡，财产生息能力较弱，流动性不
强，投资式不太合理。
三、您的理财目标可行性剖析
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您的事业将欣欣向荣，将有较为丰厚的收入。您的理财需求理性而明确，主要在于为换房、儿女修养和退休生活做准备，我们会在规划中提出合理的财产安排式，为您实现理财目标提出建议。
四、在提出财务建议以前，我们对目前经济、金融现状及发展趋向进行了剖析，以保证财务建议的科学性。
十七大会议明确指出创建各项条件增加公民财产性收入，资本市场的部环