文档介绍：2011集团企业资金集中管理
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工作计划
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资金结算-帐户管理
组织结构
参与资金集中结算的
2011集团企业资金集中管理
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资金结算-帐户管理
组织结构
参与资金集中结算的所有单位及结算中心的组织结构。
帐户管理
成员单位根据各自的业务需求在结算中心或商业银行开设内部帐户和外部帐户，内部帐户必须包含资金结算科目意义。
科目体系
与财务会计科目不同，资金结算科目是根据企业的业务核算和管理需求而设立
组织结构、资金结算科目及内部帐户和外部帐户构成了资金结算的主线，也是集团结算中心的运行基础。
外部帐户(银行帐户)由中心进行统一集中管理，外部帐户按成员单位实际经营需要开设。
方案简介
资金结算 (•帐户管理 •对外结算 •对内结算 •票据管理 )
资金管理 (•信贷融资 •资金计划)
资金分析
银企直联
总结
FIV2软件产品介绍
驾考宝典2016科目四 / 驾考宝典网
目录
资金结算-对外结算
资金结算-对内结算
资金结算-结算报表
日常报表
试算平衡表、资金头寸表、存货款余额表、单位余额表
现金日记帐、银行日记帐、结息记录表、利率变动表
积数调整表、计息积数余额表
日结报表
流水帐、科目日结单、日计表、帐户余额表、凭证汇总表
月结报表
总帐、明细帐、月计表、现金流量表
报表以成员单位和资金结算科目为主体,分别反映成员单位和集团的经营活动情况体现结算中心对内是“银行”角色、对商业银行是“企业”角色的特点。
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目录
方案简介
资金结算 (•帐户管理 •对外结算 •对内结算 •票据管理 )
资金管理 (•信贷融资 •资金计划)
资金分析
银企直联
总结
FIV2软件产品介绍
资金结算-票据管理
票据管理-特点
1 统一办理；
2 所有票据登记到中心集中管理；
3 支票、银行汇票、银行本票的特性办理；
4 承兑汇票的各种业务状态处理，以实现融资功能；
5 收到票据的登记；
6 票据到期实时提醒；
7 统计各成员单位开出、接收票据、金额情况；
8 信用证的申请、开证、修改、注销退证管理。
票据管理-承兑票据业务处理
成员单位到中心办理业务
收到票据
交银行托收
银行托收入帐
成员单位退票
成员单位申请贴现
银行托收入帐(银行托收到帐_成员单位已贴现)
贴现票据交银行托收(交银行托收_已贴现)
中心到银行办理业务
申请贴现
贴现到帐(申请银行贴现到帐)
票据到期贴现
成员单位贴现(中心给成员单位贴现)
票据抵押
贷款抵押
取回票据(收回抵押贷款汇票)
到期转帐(抵押票据到期)
背书
内部背书 对外背书
目录
方案简介
资金结算 (•帐户管理 •对外结算 •对内结算 •票据管理 )
资金管理 (•信贷融资 •资金计划)
资金分析
银企直联
总结
FIV2软件产品介绍
资金管理-信贷融资
信贷融资行为由集团统一进行
资金集中结算的利润(焦)点！
信贷融资-特点
1 统一信贷融资；
2 有偿使用、贷款计息原则；
3 存款计息；
4 资金使用情况反馈与跟踪；
5 贷款情况预测；
6 各成员单位贷款情况；
7 集团向银行贷款情况；
8 合同台帐分类管理。
合同台帐分类管理：
按贷款期限：短期1年内、中期1-5年、长期5年以上
按贷款条件：信用贷款、担保贷款(保证贷款、抵押贷款、质押贷款)、票据贴现
按还款方式：一次偿还、分期偿还
按贷款对象：工业贷款、商业贷款、外贸贷款等
按贷款核发方式：流动资金贷款、固定资产贷款
按贷款资金性质：政策性贷款、商业性贷款
按贷款资金来源及贷款风险承担人：自营贷款、委托贷款
按贷款质量和风险：正