文档介绍：《徽商银行员工违规行为处理办法》合规部 2014 年12月某分行系列重大违规事件引发的思考(一)淮南市通货贸易有限责任公司骗取贷款案件(二)淮舜路支行员工被刑拘事件(三)龙湖支行客户经理程薇失联事件(四)部分员工参与民间借贷问题?该分行对涉及分行管理的 40 名员工进行了问责处理(其中分行部门负责人 3人、支行行长 6人、支行副行长 3人),处理类别分别为:解除劳动合同 14 人、留用察看 1人、撤职并留用察看 1人、撤职2人、记大过 8人、记过 5人、警告 5人、通报批评 3人,同时按规定并处相应的经济处罚。?原分行相关领导未认真履行职责,存在严重失职或失职行为,应承担相应的领导和管理责任。经研究决定,给予原分行行长撤职处分并扣减 12 个月绩效工资,给予原分行 2名副行长处分并扣减 3 个月绩效工资。?内控管理不到位?员工管理不到位?监督管理不到位?违规问责不到位破窗效应: 如果有人打坏了一栋建筑上的一块玻璃,又没有及时修复,别人就可能受到某些暗示性的纵容,去打碎更多的玻璃。“破窗”的出现,助长了人们的四种心理:第一种是“颓丧心理”。坏了的东西没人修,公家的东西没人管,很多人对社会的信任度就会随之而降低。第二种是“弃旧心理”。既然已破废,既然没人管,那就随它去吧。第三种是“从众心理”。律是大家的律,法是大家的法。别人能够走,我就可以走;别人能够拿,我就可以拿。第四种是“投机心理”。尤其是看到有机可乘或者投机者占到“便宜”的时候。火炉效应——组织建立管理约束机制后,如果有人违反组织纪律,就会受到严厉的惩罚……这就像用手触碰滚烫的火炉,会烫得立即将手缩回一样。此后再遇火炉, 会尽量避免触摸。?预先警告原则?即时原则?一致性原则?公正原则目录一、修订的主要背景和经过二、主要修订情况三、重点条款解析第一部分修订的主要背景和经过原《办法》已无法适应经营管理和业务发展的需要: ?不断出现的新问题凸显“量刑依据”的滞后性。?职责边界的不清晰制约问责工作的主动性。?处理标准过于宽泛影响问责工作的规范性。第一部分修订的主要背景和经过组织开展情况: (一)成立吴学民行长任组长、张仁付副书记任副组长、总行各部室主要负责人为成员的修订工作领导小组,领导小组下设办公室, 负责组织推动修订工作。(二)同步修订了《徽商银行责任认定工作管理暂行办法》、《徽商银行案件责任追究办法》、《徽商银行小企业授信业务尽职评价与问责免责办法(试行)》与违规积分标准,制定不良贷款责任认定管理办法。(三)广泛征求各方意见,在修订过程中与各部室保持充分沟通, 争取形成共识;提请安徽省律师协会劳动和社会保障专业委员会主任孟超律师进行审核。第一部分修订的主要背景和经过组织开展情况: 2014 年6月 25 日,《办法》提请总行“改革推进年”领导小组第七次专题会议审议 2014 年7月7日,《办法》提请总行 2014 年第八次行长办公会审议 2014 年7月中旬, 《办法》提请总行党委会审议 2014 年8月 23 日, 《办法》提前徽商银行第一届职工代表大会第三次会议审议第一章总则第一节制定目的和原则第二节违规处理种类第三节违规处理种类运用规则第二章分则第一节严令禁止行为及处理第二节各级负责人违规失职行为及处理……第二十五节其他违规行为及处理第三章问责程序第一节处理程序第二节复审、复核程序第三节纪律处分的解除第四章附则《徽商银行员工违规行为处理办法》结构