文档介绍：-1- 诈骗警情分析及对策当前各类诈骗案件频发, 从诈骗方式上划分,具体有以下类型: 一是购物信息诈骗。犯罪嫌疑人通过手机短信或网络发布超低价格出售车辆、手机、电脑信息,先诈骗货款,再以货物为高档商品、走私物品被扣、防止执法部门稽查等原因,要求补“关税”、“手续费”、“运费”、“风险金”等为借口,实施诈骗。 3月 11 日, 学生贾某在武汉百姓网( wuhan. )上找到一条卖便宜笔记本电脑的信息, 与卖家联系后约定用 1500 元购买一台市价为万余元的高档笔记本电脑, 当日,他通过工商银行网银将钱转入了指定账户。 3月 12 日,骗子打电话给他说为防止工商部门检查, 再交 3000 元风险金, 货到后退回, 贾同意后又在中南民族大学内的邮局汇出此款。 3月 13 日,贾又收到骗子的电话,称要交 5000 元的手续费,这时他才意识到被骗。二是 ATM 机英文界面汇款诈骗。犯罪嫌疑人通常使用设置银行卡安全密码、防火墙等手段,要求在 ATM 机上按照他说的步骤一步步操作, 然后进入英文界面,通常要示输入验证码、密码等,其实际输入的是转帐金额。今年以来,以先后发生 4 起类似诈骗案。三是贷款信息诈骗。犯罪嫌疑人利用手机短信或网络发布提供低息甚至无息贷款的信息。一些急需贷款的事主联系诈骗犯罪分子时,犯罪嫌疑人要求其向指定账户汇入“验资款”,“手续费”、“好处费”、“利息”、“保证金”,以诈骗钱财;或者索要事主银行账户,再通过层层设套, 窃取事主银行账户密码, 通过网上银行将存款迅速转走。4月-2- 29 日,学生王某在易贷网() 上联系一家可以低息贷款的公司,对方称先交 300 元利息即可当日放款,王某同意了。后对方又让她汇款 1260 元保证金, 王在湖北经济学院内邮储窗口汇出此款后发现被骗并拨打 110 ,民警迅速出警帮其追回了 1260 元。四是中奖信息诈骗。犯罪嫌疑人利用短信群发大量中奖短信、在网上设置弹出窗口等手段,假称彩票中奖、电话号码中奖、 QQ 号码中奖等中奖信息,要求中奖人打“兑奖热线”电话,以先交纳“个人所得税”“公证费”“转帐手续费”等为借口,诈骗钱财。 1月 24 日,学生龚某接到“非常 6+1 ”的中奖短信称中奖 58000 元, 经拨打 400 热线电话确认后,按照对方的指示先后用工商银行网银、 ATM 机转出 1200 元“手续费”、 2900 元“个人所得税”后, 发现被骗。8月 23日, 华中科技大学卢某在紫菘学生公寓 3 栋上网时收到“中国好声音”中奖提示,后被骗 4000 元。五是固话欠费信息诈骗。犯罪嫌疑人以电信部门名义群发信息或直接拨打电话,称事主开户的固定电话欠费,事主否认有此情况后,犯罪嫌疑人建议事主报警,然后冒充司法、银监等部门,以银行帐户涉案被冻结等为借口,要求事主把帐户内存款转到所谓的“安全帐户”实施诈骗。 4月 20 日,教师李某在家中接到一个自称电信工作人员打来电话, 称其固话欠费 3000 元。对方解释道, 李某的身份证被人在江苏无锡办了个座机产生了欠费;另外还有人利用她的身份证办理了招商银行卡,该卡欠费 20 万元。当她表示质疑时, 对方又将电话转入所谓的无锡公安局, 一名自称是无锡公安男子接电话,称李某卷入银行工作人员利用职务诈-3- 骗的犯罪团伙案件中,要求其名下的资金转入公安部门安全账号。所谓的“公安人员”还说,由于所涉经济案件重大,正在侦查中,要求李某不要告诉其他人,包括家人。李某相信了“公安人员”的话,随即到银行向对方指定账号汇款 20 余万元。 5月3日8 时,学校工作人员胡某接到自称武汉市中级法院电话, 称其信用卡在北京恶意欠费 6000 元, 将对其恶意欠费行为追责。胡某辩解自己没有信用卡, 对方便将电话转到“北京市公安局 110 案件举报中心”,一“陈警官”称胡某已牵扯进一桩大案,并询问清楚胡某有哪些银行卡,卡内有多少钱,之后又将电话转到李检察官,李检察官提出要胡某证实自己有财力而不会去犯罪,让其分四次将其指定账户中汇款 28 万余元, 直至 5月7 日对方还以各种理由让其汇款,胡某才意识到被骗。六是冒充银行部门短信诈骗。犯罪嫌疑人利用短信群发功能,发送在某商场用银行卡消费若干金额的内容,并留下咨询电话。受害人拨打咨询电话后,被要求持银行卡到 ATM 机输入密码进行所谓的“查询、设置‘防火墙’保护、开通网上电子银行帐户”等操作,实际是进行诈骗转账。或者发送短信称其银行卡即将被冻结,速与之联系,从而行骗。或者发出温馨提醒“我行将划走您账上 1300 元, 详询电话 XXXX ”等方式行骗。4月8日, 学生焦某接到一条消费提示短信, 称其在某商场用银行卡消费了数千元。焦某拨打短信中留下的咨询电话后,对方自称是建设银行客服中心,为了保证焦某账户的剩余资金,要求其按